Apa itu tingkat alokasi?

Tingkat alokasi adalah jumlah uang tunai yang digunakan investor untuk mengamankan investasi, lebih sedikit biaya atau biaya lain yang terkait dengan pembelian aset itu.Ini berarti bahwa untuk menentukan tingkat alokasi yang sebenarnya, perlu untuk mengurangi beban front-end, biaya broker, atau biaya lain yang merupakan bagian dari upaya akuisisi keseluruhan.Investor melihat dengan cermat pada tingkat alokasi sebagai sarana untuk menentukan reksadana atau pialang mana yang harus dikerjakan, sambil tetap menjaga tingkat alokasi serendah mungkin.

Dengan hampir semua jenis pembelian investasi, akan ada beberapa jenis tingkat alokasi yang terjadi.Karena tarif biasanya disajikan sebagai persentase, investor akan berusaha menjaga persentase serendah mungkin.Dalam banyak kasus, berbagai biaya dan komisi dihitung sebagai persentase dari harga pembelian dasar, yang membuatnya lebih mudah untuk menentukan berapa banyak biaya keseluruhan yang terkait dengan investasi yang tepat dan berapa persentase dari biaya yang terhubung dengan biaya berbeda yang dibayarkanMereka yang membantu dalam transaksi.

Karena idenya adalah untuk menjaga tingkat alokasi serendah mungkin, investor akan sering berupaya melakukan transaksi melalui broker atau dealer yang memberikan jadwal tarif yang paling efisien.Misalnya, jika satu broker menagih komisi tiga persen untuk layanan mereka dan broker yang berbeda mengenakan biaya dua persen, seorang investor akan melihat lebih dekat pada opsi yang terakhir, karena akan mengarah pada tingkat alokasi yang lebih rendah.Dengan asumsi bahwa kedua broker serupa dalam hal layanan lain yang mereka tawarkan, dan biaya yang terkait dengan layanan tersebut, investor dapat mengendalikan tingkat alokasi dengan bekerja dengan broker yang lebih murah.

Beban front-end yang terkait dengan aMengingat reksa dana juga dapat berperan dalam bagaimana investor mengelola untuk menjaga tingkat alokasi pada setiap investasi serendah mungkin.Jika dua dana dengan sekuritas yang mendasari dan tingkat pengembalian yang serupa membawa beban front-end yang berbeda, ada kemungkinan besar investor akan pergi dengan yang memiliki beban front-end bawah.Ini berarti bahwa jika satu dana sebagai tingkat alokasi empat persen dan yang lainnya tingkat lima persen, dan investor kemungkinan akan mendapatkan lebih atau kurang dari pengembalian yang sama dari kedua opsi, ada kemungkinan besar reksa dana denganBeban front-end empat persen akan dipilih.Akibatnya, persentase yang lebih tinggi dari total biaya investasi dikaitkan dengan aset itu sendiri, dan lebih sedikit dengan biaya dan biaya lain yang dikeluarkan sebagai akibat dari akuisisi.