Apa itu Manajemen Kekayaan?

Manajemen Kekayaan adalah konsep layanan keuangan yang muncul sebagai penawaran khusus selama tahun 1990 -an.Secara umum, perusahaan yang menawarkan paket semacam itu menyediakan berbagai layanan keuangan kepada klien mereka yang akan memasukkan elemen dasar seperti perencanaan perumahan, manajemen aset, dan bahkan opsi perbankan swasta.Penggunaan layanan ini dapat membantu ketika seseorang telah mengumpulkan sejumlah besar aset dan membutuhkan bantuan dalam mengelola semuanya secara efektif.

Dalam contoh terbaik manajemen kekayaan, klien akan dapat memanfaatkan berbagai macam yang luaslayanan yang dapat mencakup pengelolaan segala sesuatu mulai dari tugas harian duniawi untuk menyeimbangkan buku cek hingga perencanaan jarak jauh untuk kepercayaan atau perkebunan.Salah satu aspek yang lebih populer dari paket semacam itu adalah mengelola investasi dan perencanaan pajak yang terkait dengannya.Layanan keuangan ini juga dapat membantu bagi orang -orang yang baru saja mulai menumbuhkan aset mereka, dan yang lebih suka menghabiskan waktu berurusan dengan masalah lain daripada mengelola keuangan mereka.

Karena manajemen kekayaan adalah bentuk layanan perbankan swasta, orang -orang yang ingin memasuki lapangan biasanya mempersiapkan dengan mendapatkan kredensial pendidikan yang terhubung langsung dengan disiplin keuangan.Berbagai macam profesional dapat terlibat dalam layanan ini, termasuk pengacara, akuntan publik bersertifikat, profesional asuransi, dan broker.Dalam beberapa tahun terakhir, kursus dan seminar yang terakreditasi tentang manajemen kekayaan telah menjadi lebih umum karena permintaan untuk jenis layanan ini telah meningkat.

Layanan yang disertakan dengan paket manajemen kekayaan akan sering mencakup manajemen portofolio investasi, dengan broker yang diberdayakan untuk membeli dan menjual atas nama klien.Pengacara akan membantu menyusun perusahaan keluarga, kepercayaan, dan komponen lain yang dapat membuat perencanaan perumahan lebih lengkap.Ketika datang ke pajak, layanan ini juga akan klien menyiapkan semua laporan dan pengembalian, menawarkan saran tentang undang -undang pajak yang terkait dengan berbagai aspek perkebunan, dan memberikan saran umum yang merupakan kepentingan terbaik klien.