Ano ang pamamahala ng kayamanan?

Ang pamamahala ng kayamanan ay isang konsepto sa serbisyo sa pananalapi na lumitaw bilang isang tiyak na alok sa panahon ng 1990s.Karaniwan, ang mga kumpanya na nag -aalok ng naturang pakete ay nagbibigay ng isang malawak na hanay ng mga serbisyo sa pananalapi sa kanilang mga kliyente na isasama ang mga pangunahing elemento tulad ng pagpaplano ng estate, pamamahala ng pag -aari, at kahit na mga pribadong pagpipilian sa pagbabangko.Ang paggamit ng serbisyong ito ay maaaring maging kapaki -pakinabang kapag ang isang indibidwal ay nakakuha ng isang malaking halaga ng mga ari -arian at nangangailangan ng tulong sa pamamahala ng lahat ng mga ito nang epektibo.ng mga serbisyo na maaaring isama ang pamamahala ng lahat mula sa mundong pang -araw -araw na gawain ng pagbabalanse ng tseke hanggang sa mahabang hanay ng pagpaplano para sa isang tiwala o estate.Ang isa sa mga mas tanyag na aspeto ng naturang pakete ay ang pamamahala ng mga pamumuhunan at ang pagpaplano ng buwis na nauugnay sa kanila.Ang serbisyong pampinansyal na ito ay maaari ring maging kapaki -pakinabang para sa mga taong nagsisimula pa ring palaguin ang kanilang mga pag -aari, at kung sino ang mas gugugol ng oras sa pakikitungo sa iba pang mga isyu kaysa sa pamamahala ng kanilang pananalapi.

Dahil ang pamamahala ng kayamanan ay isang anyo ng mga pribadong serbisyo sa pagbabangko, ang mga taong nais pumasok sa bukid ay karaniwang naghahanda sa pamamagitan ng pagkuha ng mga kredensyal na pang -edukasyon na direktang konektado sa mga disiplina sa pananalapi.Ang isang malawak na hanay ng mga propesyonal ay maaaring kasangkot sa mga serbisyong ito, kabilang ang mga abugado, sertipikadong pampublikong accountant, mga propesyonal sa seguro, at mga broker.Sa mga nagdaang taon, ang mga akreditadong kurso at seminar sa pamamahala ng kayamanan ay naging mas karaniwan dahil ang demand para sa ganitong uri ng serbisyo ay nadagdagan.

Ang mga serbisyong kasama sa isang pakete sa pamamahala ng kayamanan ay madalas na isasama ang pamamahala ng portfolio ng pamumuhunan, kasama ang mga broker na binigyan ng kapangyarihan upang bumili at magbenta sa ngalan ng kliyente.Ang mga abogado ay makakatulong upang istraktura ang mga korporasyon ng pamilya, tiwala, at iba pang mga sangkap na maaaring gawing kumpleto ang pagpaplano ng estate.Pagdating sa mga buwis, ang serbisyo ay maghahanda din ng mga kliyente ng lahat ng mga ulat at babalik, mag -alok ng payo sa mga batas sa buwis na may kaugnayan sa iba't ibang aspeto ng estate, at magbigay ng pangkalahatang payo na sa pinakamainam na interes ng kliyente.