Wat is de verificatie van de handelaar?

De term "koopvaardijverificatie" wordt op verschillende manieren in de financiële sector gebruikt.In de eerste en meer wijdverbreide zin verwijst het naar een verificatiedienst van de handelaarscontrole die bevestigt dat cheques zijn geschreven aan een handelaar geldig zijn.Sommige online bedrijven gebruiken deze term om te verwijzen naar het proces van het verifiëren van de identiteiten van verkopers die ze vermelden om mogelijke bronnen van fraude te identificeren en te elimineren.Systeem om ervoor te zorgen dat het verbinding maakt met een geldige bankrekening, dat er voldoende geld op de rekening is om de cheque te dekken, en dat de persoon die de cheque schrijft geen geschiedenis heeft van het schrijven van cheques op rekeningen met onvoldoende fondsen of ander negatief kredietevenementen.Het doel van dergelijke systemen is om verkopers te beschermen tegen chequefraude en situaties waarin mensen onschuldig schrijven zonder voldoende geld te hebben;In beide gevallen moet de handelaar stappen nastreven om de fondsen te verzamelen en dit is duur en tijdrovend.

Sommige handelaren vermijden dit probleem door simpelweg te weigeren cheques te accepteren.Anderen gebruiken koopman verificatie.Zeer kleine bedrijven kunnen een systeem gebruiken dat zo eenvoudig is als het bellen van de bank of kredietunie waarop de cheque wordt getrokken en vraagt of de persoon die een cheque schrijft, lid of klant is met een goede reputatie.Andere systemen kunnen controles scannen en de gegevens uitvoeren via een database die mensen kunnen gebruiken om te bepalen of de cheque waarschijnlijk geldig is.Meer geavanceerde systemen Debit Geld onmiddellijk van de klanten die uitchecken om ervoor te zorgen dat de cheque het fondsen zal dekken.

Het gebruik van een handelsverificatiesysteem kost geld.De kosten van het systeem variëren afhankelijk van de services die het aanbiedt en het bedrijf waarin een handelaar werkt.Iemand met een hoog risico -handelsaccount zal meer moeten betalen omdat het risico op slechte cheques dienovereenkomstig hoger is.Het is typerend om zowel een maandelijkse onderhoudskosten als een per-controle-vergoeding te betalen voor verwerking van de verificatie van handelsverificatie.

In de andere zin wordt merchantverificatie gebruikt door locaties die optreden als marktplaatsen, die goederen van meerdere leveranciers opsommen.Deze sites vragen hun leveranciers om hun identiteit te verifiëren en om huidige en nauwkeurige contactgegevens te verstrekken.Dit beschermt consumenten tegen fraude door ervoor te zorgen dat alleen geautoriseerde leveranciers worden vermeld en consumenten een mechanisme bieden om contact op te nemen met een leverancier in het geval van een geschil of probleem.