商人の検証とは何ですか？

「「商人検証」という用語は、金融業界でいくつかの方法で使用されています。最初のより広範な意味では、商人に書き出されたチェックが有効であることを確認する商人チェック検証サービスを指します。一部のオンライン企業は、この用語を使用して、詐欺の潜在的なソースを特定して排除する目的でリストする商人のアイデンティティを検証するプロセスを参照しています。有効な銀行口座に接続し、小切手をカバーするのに十分なお金があることを確認するためのシステム、小切手を書いている人には、資金が不十分またはその他の不利な信用がある口座に小切手を書く履歴がないことを確認するためのシステムイベント。このようなシステムの目的は、商人が詐欺を小切手から保護することと、人々が十分なお金を持たずに無邪気にチェックを書く状況から保護することです。どちらの場合でも、商人は資金を集めるための手順を追求する必要があり、これは高価で時間がかかります。他の人は商人の検証を使用します。非常に中小企業は、小切手が描かれている銀行や信用組合に電話して、小切手を書いている人が良好な状態のメンバーまたは顧客であるかどうかを尋ねるのと同じくらい簡単なシステムを使用する場合があります。他のシステムは、チェックをスキャンして、チェックが有効であるかどうかを判断するために人々が使用できるデータベースを介してデータを実行できます。小切手が資金をカバーすることを確認するために、より高度なシステムがチェックアウトする顧客からすぐにお金をデビットします。システムのコストは、提供するサービスと商人が機能しているビジネスによって異なります。リスクの高いマーチャントアカウントを持つ人は、それに応じて高度なチェックのリスクが高いため、より多くを支払う必要があります。毎月のメンテナンス料と商人検証処理のためにチェックごとの料金の両方を支払うことが典型的です。これらのサイトは、ベンダーに自分の身元を確認し、最新かつ正確な連絡先情報を提供するよう求めています。これにより、承認されたベンダーのみがリストされ、紛争や問題が発生した場合にベンダーに連絡するメカニズムを消費者に提供することにより、消費者を詐欺から保護します。