Hoe meld ik bankfraude?

Bankfraude is een illegale activiteit die een negatieve invloed heeft op zowel financiële instellingen als de particulieren en bedrijven die zaken doen met die instellingen.Fraude van dit type kan vele vormen aannemen, met sommige regelingen die zijn geïnitieerd door mensen die werken binnen banken en anderen die afkomstig zijn van anderen buiten de structuren van de instellingen om ongeoorloofde transacties uit te voeren.Gelukkig is het mogelijk om bankfraude te identificeren en te melden, mogelijk wat leidt tot de arrestatie en veroordeling van het individu of de entiteit die schuldig is aan de frauduleuze activiteit.

Bankklanten melden bankfraude vaak rechtstreeks aan hun banken, een verhuizing die meestal leidt tot een intern onderzoek dat uiteindelijk uitbreidt tot wetshandhavingsinstanties en mogelijk nationale handelsbureaus.De rapportage wordt meestal geactiveerd door erkenning van een soort ongebruikelijke activiteiten waarbij de bankrekeningen van een klant zijn betrokken, vaak een spaar- of betaalrekening.Eenmaal gemeld, zal de bank normaal stappen ondernemen om zowel de belangen van de klant als de bank zelf te beschermen, die op zijn beurt het onderzoek lanceert.

Als wordt vastgesteld dat de niet -geautoriseerde activiteit waarbij de bankrekening betrokken is niet te wijten is aan een soort van administratieve fout, zal de instelling waarschijnlijk bankfraude melden aan een lokale politie en andere wetshandhavingsinstanties die nodig kunnen zijn om te volgen en uiteindelijkZoek de personen die verantwoordelijk zijn voor de frauduleuze activiteit.Handelsorganisaties, zoals de Federal Trade Commission (FTC) in de Verenigde Staten, kunnen ook op de hoogte worden gebracht en betrokken zijn bij het lopende onderzoek, afhankelijk van de aard van de frauduleuze transacties.Als de activiteit bijvoorbeeld illegaal het verwijderen van aandelen van een beleggingsrekening omvat, kunnen de FTC of een van haar tegenhangers in andere landen samenwerken met wetshandhaving om de oorsprong van de transactie te volgen en hopelijk de grondlegger te identificeren.

Soms kunnen bankmedewerkers iets ongewoons opmerken met een bankrekening voordat de klant op de hoogte is van een probleem.Vaak wordt de verdachte activiteit in een soort houdpatroon geplaatst, terwijl de bank probeert contact op te nemen met de klant voor verificatie dat de transactie legitiem is.Als de klant aangeven dat de transactie niet is geïnitieerd of goedgekeurd, zal de bank vervolgens stappen ondernemen om bankfraude te melden aan de juiste autoriteiten, en de verwerking van de transactie te stoppen.

Of de fraude voor het eerst wordt opgemerkt door een persoon of een werknemer van de bank, het is belangrijk om bankfraude zo snel mogelijk te melden.Het toestaan van meer tijd om te passeren maakt het voor wetshandhaving steeds moeilijker om de oorsprong van de transactie te traceren en te identificeren wie de poging heeft geïnitieerd.Om deze reden heeft een snelle reactie een veel betere kans om de oorsprong van de fraude te isoleren en mogelijk te voorkomen dat andere personen en banken slachtoffers worden.