Comment signaler la fraude bancaire?

La fraude bancaire est une activité illégale qui a un impact négatif sur les institutions financières et les particuliers et les entreprises qui font affaire avec ces institutions.La fraude de ce type peut prendre de nombreuses formes, avec certains régimes initiés par des personnes travaillant au sein des banques et d'autres originaires de d'autres en dehors des structures des institutions pour effectuer des transactions non autorisées.Heureusement, il est possible d'identifier et de signaler une fraude bancaire, conduisant peut-être à l'arrestation et à la condamnation de l'individu ou de l'entité coupable de l'activité frauduleuse.

Les clients bancaires déclarent souvent la fraude bancaire directement à leurs banques, une décision qui conduit généralement à une enquête interne qui se développe finalement pour inclure les organismes d'application de la loi et éventuellement les agences commerciales nationales.Les rapports sont généralement déclenchés par la reconnaissance d'une sorte d'activité inhabituelle impliquant des comptes bancaires d'un client, souvent un compte d'épargne ou de courant.Une fois signalé, la banque prendra normalement des mesures pour protéger à la fois les intérêts du client et de la banque elle-même, qui lance à son tour l'enquête.

S'il est déterminé que l'activité non autorisée impliquant le compte bancaire n'est pas due à un certain type d'erreur de bureau, l'institution est susceptible de signaler une fraude bancaire à un service de police local et à d'autres organismes d'application de la loi qui pourraient être nécessaires pour suivre et éventuellementLocalisez les personnes responsables de l'activité frauduleuse.Les organisations commerciales, telles que la Federal Trade Commission (FTC) aux États-Unis, peuvent également être informées et impliquées dans l'enquête en cours, selon la nature des transactions frauduleuses.Par exemple, si l'activité consiste à retirer illégalement des actions d'un compte d'investissement, la FTC ou l'une de ses homologues dans d'autres pays peut coopérer avec les forces de l'ordre pour suivre l'origine de la transaction et, espérons-le, identifier l'origine.

Parfois, les employés de la banque peuvent remarquer quelque chose d'inhabituel avec un compte bancaire avant que le client ne soit au courant d'un problème.Souvent, l'activité suspecte est placée dans une sorte de modèle de maintien tandis que la banque tente de contacter le client pour vérifier que la transaction est légitime.Si le client indique que la transaction n'a pas été lancée ou approuvée, la banque prendra alors des mesures pour signaler la fraude bancaire aux autorités appropriées, ainsi que pour arrêter le traitement de la transaction.

Que la fraude soit remarquée pour la première fois par un individu ou un employé de la banque, il est important de signaler la fraude bancaire dès que possible.Permettre plus de temps de passer, il est de plus en plus difficile pour les forces de l'ordre de retracer l'origine de la transaction et d'identifier qui a initié la tentative.Pour cette raison, une réponse rapide a de bien meilleures chances d'isoler l'origine de la fraude et peut-être d'empêcher d'autres personnes et banques de devenir victimes.