Hur rapporterar jag bankbedrägeri?

Bankbedrägeri är en olaglig verksamhet som har en negativ inverkan på både finansinstitut och de individer och företag som gör affärer med dessa institutioner.Bedrägeri av denna typ kan ta på sig många former, med vissa system initierade av människor som arbetar inom banker och andra som har sitt ursprung med andra utanför institutionerna för att genomföra obehöriga transaktioner.Lyckligtvis är det möjligt att identifiera och rapportera bankbedrägeri, vilket möjligen leder till arrestering och övertygelse av den individ eller enhet som är skyldig till den bedrägliga verksamheten.

Bankkunder rapporterar ofta bankbedrägeri direkt till sina banker, ett drag som vanligtvis leder till en intern utredning som så småningom expanderar till att omfatta brottsbekämpande myndigheter och eventuellt nationella handelsbyråer.Rapporteringen utlöses vanligtvis av erkännande av någon form av ovanlig aktivitet som involverar kundens bankkonton, ofta ett besparings- eller kontrollkonto.När banken har rapporterats kommer normalt att vidta åtgärder för att skydda både kundens och bankens intressen, vilket i sin tur lanserar utredningen.

Om det fastställs att den obehöriga verksamheten som involverar bankkontot inte beror på någon typ av kontoristiska fel, kommer institutionen sannolikt att rapportera bankbedrägeri till en lokal polisavdelning och andra brottsbekämpande myndigheter som kan behövas för att spåra och så småningomLeta upp de personer som är ansvariga för den bedrägliga aktiviteten.Handelsorganisationer, såsom Federal Trade Commission (FTC) i USA, kan också meddelas och involveras i den pågående utredningen, beroende på arten av de bedrägliga transaktionerna.Till exempel, om verksamheten innebär att olagligt tar bort aktier från ett investeringskonto, kan FTC eller en av dess motsvarigheter i andra nationer samarbeta med brottsbekämpning för att spåra transaktionen och förhoppningsvis identifiera upphovsmannen.

Ibland kan bankanställda märka något ovanligt med ett bankkonto innan kunden är medveten om ett problem.Ofta placeras den misstänkta aktiviteten i ett slags hållmönster medan banken försöker kontakta kunden för verifiering att transaktionen är legitim.Om kunden indikerar att transaktionen inte inleddes eller godkändes kommer banken att vidta åtgärder för att rapportera bankbedrägeri till lämpliga myndigheter, samt stoppa behandlingen av transaktionen.

Oavsett om bedrägeriet först märks av en person eller en anställd i banken, är det viktigt att rapportera bankbedrägeri så snart som möjligt.Att tillåta mer tid att passera gör det allt svårare för brottsbekämpning att spåra transaktionens ursprung och identifiera vem som initierade försöket.Av denna anledning har ett snabbt svar en mycket bättre chans att isolera ursprunget till bedrägeriet och eventuellt hindra andra individer och banker från att bli offer.