Wat is een overkoepelende fonds?

In de financiële wereld heeft het Term Parbrella Fund twee verschillende definities.In sommige situaties verwijst het naar een soort pensioenfonds dat pensioenen betaalt aan werknemers die voor meerdere bedrijven werken.In andere is het een soort beleggingsfonds waarin individuen kunnen beleggen waarin een verscheidenheid aan sub-fondsen bevat.Elk fonds heeft zijn eigen kenmerken en zijn eigen managementteam, en de algehele structuur van het fonds stelt beleggers in staat om hun geld gemakkelijk over te dragen tussen sub-fondsGenoeg werknemers om zelf een groot pensioenfonds te creëren.Elk bedrijf neemt betalingen in het pensioenfonds van zijn werknemers.De bedrijven bundelen vervolgens de fondsen samen en plaatsen ze allemaal onder de controle van een enkele manager van pensioenfondsen.De manager investeert de fondsen in één portfolio en genereert rendement.Wanneer de werknemers die aan het fonds hebben betaald, beginnen met het innen van pensioenbetalingen, zijn ze allemaal gemaakt van deze pool van fondsen.

Het voordeel dat de bedrijven een overkoepelende fonds vormen in plaats van kleine pensioenfondsen individueel te exploiteren, is dat het poolen van bijdragen het mogelijkPensioenfondsbeheerder om op grotere schaal te beleggen.Veel financiële markten hebben minimale beleggingslimieten die hen mogelijk ontoegankelijk maken voor kleinere beleggers.Zelfs als een kleinere beleggingspool de limieten voor een bepaalde markt zou kunnen hebben bereikt, kan een grotere beleggingspool tegelijkertijd meer van de limieten voldoen, waardoor de manager van pensioenfondsen de portefeuille meer kan diversifiëren.De verhoogde flexibiliteit van grotere beleggingsfondsen kan de manager helpen een hoger rendement te creëren.

Een beleggingsfonds dat wordt uitgevoerd als een overkoepelende fonds, ook wel een fonds genoemd, bestaat uit verschillende kleinere fondsen, Sub-Funds genoemd.Deze kunnen gericht zijn op verschillende markten of hebben verschillende beleggingsstrategieën.Over het algemeen heeft elk een afzonderlijk managementteam dat toezicht houdt op de investering van het geld van dat subfonds.Beleggers in het overkoepelende fonds kiezen hoe ze hun aandelen kunnen distribueren over de verschillende sub-funds.

Een belegger kan ervoor kiezen om te investeren in een beleggingsfonds in overkoepelende stijl als hij een verhoogde flexibiliteit in zijn beleggingen wil met een minimum aan transactiekosten.Hij kan het fonds instrueren om zijn aandelen van het ene subfonds naar het andere te verplaatsen in plaats van zijn aandelen in het ene fonds te verkopen en aandelen in het andere te kopen.Dit is handig voor de belegger en hij kan zijn beleggingsstrategie wijzigen terwijl hij blijft bij een managemententiteit waarmee hij bekend is.Het nadeel van deze aanpak is dat het beleggers kan aanmoedigen om een te groot percentage van hun beleggingsportefeuille onder controle van één entiteit te plaatsen.