Wat is financiële innovatie?

Financiële innovatie is een brede term die wordt gebruikt om het genereren van nieuwe en creatieve benaderingen van verschillende financiële omstandigheden te beschrijven.De term wordt soms gebruikt met betrekking tot het creëren van nieuwe soorten effecten.Op andere momenten heeft het te maken met nieuwe en interessante benaderingen van geldbeheer of beleggen.In elke situatie gaat financiële innovatie allemaal over het aanbieden van een idee of financieel instrument dat anders is dan wat eerder is gegaan, en het potentieel heeft om op de lange termijn extreem wenselijk te zijn.

Er zijn een aantal verschillende theorieën over de basiskarakter van financiële innovatie.Eén benadering, bekend als de Modigliani-Miller-stelling, stelt dat beleggers zich zeer zorgen moeten maken over regelgevende praktijken en belastingen, en hoe deze factoren invloed hebben op de soorten effecten die door verschillende entiteiten worden uitgegeven.De belegger moet relatief niet zorgen maken over eventuele verplichtingen die momenteel door de uitgevende entiteit worden gehouden.

Een andere benadering van financiële innovatie staat bekend als het Arrow-Debreu-model.Deze aanpak houdt rekening met een aantal externe factoren, zoals politieke omwentelingen of natuurrampen, en hun daaropvolgende impact op verschillende soorten financiële instrumenten en de instellingen die die instrumenten uitgeven.Het idee is om die effecten te kopen die gunstig worden beïnvloed door deze wereldgebeurtenissen, en zo het rendement te maximaliseren.

In de breedste zin is financiële innovatie iets dat op een voortdurende basis plaatsvindt.Sinds het decennium van de jaren tachtig is er een aantal innovatieve financiële strategieën en instrumenten ontstaan.Een voorbeeld is het creëren van renteswaps in de vroege jaren van dat decennium, een innovatie waarmee veel bedrijven en beleggers kunnen profiteren van de dramatische toename van de rentetarieven die plaatsvond.In de afgelopen jaren stond de ontwikkeling van de credit -standaardwap ook in staat om het toenemende aantal wanbetalingen op leningen, hypotheken en andere kredietvormen die plaatsvonden toen de wereldeconomie een periode van recessie binnenkwam, effectiever te beheren.

Hoewel veel mensen het concept van financiële innovatie erkennen, is er geen solide instemming van wat een echt nieuwe aanpak is, en wat gewoon een combinatie is van een paar oudere benaderingen die een iets andere configuratie krijgen.De credit -standaardwap van de vroege 2000s is een goed voorbeeld, omdat sommigen zouden zeggen dat het gewoon het oudere renteswapconcept is dat is gewonnen om een andere economische situatie aan te pakken.