Wat is matige toewijzing van activa?

Investeringsmaatschappijen en beleggingsfondsenbedrijven verkopen vaak voorverpakte portefeuilles van beleggingen die zijn gecategoriseerd volgens risico en deze worden normaal gesproken gelabeld als agressief, matig of conservatief.Een gematigd activa -toewijzingsmodel bevat groeifecten zoals aandelen, inkomsten genererende effecten zoals obligaties en contant geld.Beleggers die een bovengemiddelde groei zoeken die het zich niet kunnen veroorloven om grote risico's te nemen, investeren vaak in matige activasplannen in plaats van conservatieve of agressieve plannen.

In de beleggingsarena worden aandelen geclassificeerd als groeiinstrumenten omdat een aandeel voor onbepaalde tijd in waarde zou kunnen stijgen als het bedrijf dat de aandelen heeft uitgegeven bleef groeien en winst genereert.Een aandeel kan echter alle waarde verliezen als de emittent faillissement bestaat.Daarom bieden aandelen beleggers de mogelijkheid voor onbeperkte groei, maar stellen ook beleggers bloot aan hoofdrisico's.Modellen variëren tussen beleggingsondernemingen, maar tot 60 procent van de activa binnen een matige allocatieportefeuille worden belegd in groeifecten zoals aandelen.Beleggers met gematigde beleggingsstrategieën genieten niet van hetzelfde groeimiveau als agressieve beleggers tijdens de boomtijden, maar gaan minder verliezen tijdens de neergang van de markt.

obligaties stellen beleggers bloot aan hoofdrisico omdat een obligatie waardeloos wordt als de emittent in gebreke blijft met de schuldbetalingen.Wanneer een obligatie -emittent echter insolvent wordt, worden de claims van obligatiehouders behandeld voorafgaand aan de claims van aandeelhouders, wat betekent dat obligaties minder riskant zijn dan aandelen.Obligatiehouders ontvangen reguliere inkomensbetalingen van de obligatie -emittent, wat betekent dat obligaties een gemeenschappelijk kenmerk zijn van inkomsten genererende pensioenplannen.Tussen 25 en 40 procent van de activa in een gematigde portefeuille wordt geïnvesteerd in obligaties.

Een gematigd activallocatiemodel bevat ook contant geld of een soort kasequivalente effecten zoals certificaten van deposito's (CD).Deze instrumenten zijn normaal gesproken goed voor tussen de 15 en 20 procent van de totale activa van de portefeuilles.Beleggers die beleggen in contante effecten zijn vrijwel verzekerd van het behouden van een deel van hun activa tijdens een neergang in de markt omdat deze effecten laag risico lopen en sommige zelfs federaal verzekerd zijn.Conservatieve beleggers verliezen echter nog minder, omdat deze beleggers weinig of geen groeivoersen in hun portefeuilles hebben.

Sommige beleggingsondernemingen hebben modellen met gematigde activaspreiding tot agressieve matige, matige en conservatieve matige gematigde gematigde activa-toewijzingsmodellen.Agressieve toewijzingsmodellen bevatten een hoger percentage aandelen, terwijl meer conservatieve modellen een hoger percentage contant geld bevatten.Veel beleggingsondernemingen bieden matige toewijzingsmodellen die effecten bevatten van één sector van de economie, zoals financiële bedrijven, terwijl anderen maximale diversiteit toevoegen door effecten uit vele sectoren en van veel landen op te nemen.