Vad är måttlig tilldelning av tillgångar?

Företagsföretag och fondföretag marknadsför ofta förpackade portföljer av investeringar som kategoriseras enligt risken och dessa är normalt märkta som aggressiva, måttliga eller konservativa.En måttlig tilldelningsmodell för tillgångar innehåller tillväxt värdepapper som aktier, inkomstgenererande värdepapper som obligationer och kontanter.Investerare som söker tillväxt över genomsnittet som inte har råd att ta stora risker investerar ofta i måttliga tilldelningsplaner för tillgångar snarare än konservativa eller aggressiva planer.

På investeringsarenan klassificeras aktier som tillväxtinstrument eftersom en aktie kan öka i värde på obestämd tid om företaget som utfärdade aktien fortsatte att växa och generera vinster.En aktie kan dock förlora allt värde om emittenten arkiverar konkurs.Därför ger aktier investerare möjlighet till obegränsad tillväxt men utsätter också investerare för huvudrisken.Modeller varierar mellan värdepappersföretag men upp till 60 procent av tillgångarna i en måttlig tilldelningsportfölj investeras i tillväxt värdepapper som aktier.Investerare med måttliga investeringsstrategier åtnjuter inte samma tillväxtnivå som aggressiva investerare under boomtiderna men kommer att förlora mindre under nedgångar på marknaden.

obligationer utsätter investerare för huvudrisk eftersom en obligation blir värdelös om emittenten är standard för skuldbetalningarna.Men när en obligation emittent blir insolvent hanteras anspråk från obligationsinnehavare före aktieägarnas fordringar vilket innebär att obligationer är mindre riskabla än aktier.Obligationer får regelbundna inkomstbetalningar från obligationens emittent, vilket innebär att obligationer är ett gemensamt inverkan i inkomst som genererar pensionsplaner.Mellan 25 och 40 procent av tillgångarna i en måttlig portfölj investeras i obligationer.

En måttlig tilldelningsmodell för tillgångar innehåller också kontanter eller någon typ av kontant motsvarande värdepapper såsom insättningscertifikat (CD).Dessa instrument står normalt för mellan 15 och 20 procent av portföljerna totala tillgångar.Investerare som investerar i kontant värdepapper är praktiskt taget säkra på att behålla några av sina tillgångar under en nedgång på marknaden eftersom dessa värdepapper är låg risk och vissa är till och med federalt försäkrade.Konservativa investerare förlorar emellertid ännu mindre eftersom dessa investerare har få om några tillväxt värdepapper i sina portföljer.

Vissa värdepappersföretag har underdelade måttliga tillgångsallokeringsmodeller i aggressiva måttliga, måttliga och konservativa måttliga.Aggressiva tilldelningsmodeller innehåller en högre andel av aktierna medan mer konservativa modeller innehåller en högre andel kontanter.Många värdepappersföretag erbjuder måttliga allokeringsmodeller som innehåller värdepapper från en sektor i ekonomin som finansföretag medan andra lägger till maximal mångfald genom att inkludera värdepapper från många sektorer och från många nationer.