Co to jest system przepływów pieniężnych?

System przepływów pieniężnych to system zarządzania, który umożliwia administratorowi lub menedżerowi ścisłe monitorowanie przepływów pieniężnych i upewnienie się, że jest on odpowiedni.Podczas gdy firmy zarabiają pieniądze, kupując i sprzedając produkty lub usługi, nadchodząca gotówka jest często bardzo ważna.Klienci mogą być zobowiązani do płacenia tylko co jakiś czas, ale rachunki i płacenie mogą wymagać zapłaty przed otrzymaniem płatności.

W przypadku małych firm, które mają tylko kilku pracowników, zarządzanie systemem przepływów pieniężnych może być łatwe, ale jeśli i kiedy firma zaczyna się rozwijać, może szybko stać się trudniejsze.Pracownicy zależą od pieniędzy, które otrzymują, a jeśli ich nie ma, ponieważ nie ma wystarczającej liczby płac, to nie tylko wpłynie na morale, ale może doprowadzić do wysokiego obrotu.Rachunki, których nie można zapłacić, mogą powstrzymać dostawców dostawców.Nawet jeśli model biznesowy jest solidny, jeśli przepływy pieniężne są problemem, firma może mieć poważne kłopoty.

Dobry system przepływów pieniężnych przyjrzy się wszystkim tym problemom, zwracając szczególną uwagę na należności, pieniądze należne firmie, i rachunki płatne, pieniądze, które firma jest winna komuś innemu, takiego jak dostawca lub użyteczność.Lista płac może również podlegać należności, ale ta część działalności jest zwykle poświęcona kontom zewnętrznym.Może istnieć sposób zarządzania tymi kontami, takimi jak restrukturyzacja cykli rozliczeniowych, tak aby firma otrzymała bardziej stały napływ i odpływ.

Pieniądze zarządzanie gotówką jest również ważne.Oszczędzanie tych pieniędzy na użytek jako tymczasowy środek do płacenia rachunków, dopóki nie zostaną uzupełnione, jest powszechną strategią.Jest to często nazywane funduszem rezerwowym i jest używany do momentu, aż przepływy pieniężne nie będą mogły go uzupełnić, działając podobnie jak zbiornik w systemie wodnym.Pieniądze mogą być przechowywane na koncie odsetek, aby stworzyć nawet niewielki dochód resztkowy dla firmy.Fundusz rezerwowy nie jest kontem awaryjnym, ale częścią systemu. Osoby mają problemy z wymyślaniem odpowiedniego systemu przepływów pieniężnych samodzielnie, mają kilka różnych opcji.Można wykonać analizę przepływów pieniężnych przeprowadzonych przez konsultanta finansowego biznesowego, aby pomóc w utworzeniu systemu dostosowanego do firmy.Dostępne jest również oprogramowanie, które może obsłużyć niektóre z tych zadań, choć często wymaga to od użytkownika posiadania umiejętności z przepływami pieniężnymi.