Cos'è un sistema di flusso di cassa?

Un sistema di flusso di cassa è un sistema di gestione che consente a un amministratore o manager di monitorare da vicino il flusso di cassa e garantire che sia adeguato.Mentre le aziende fanno soldi acquistando e vendendo prodotti o servizi, i soldi che in arrivo sono spesso molto importanti.Ai clienti potrebbe essere tenuto a pagare solo ogni tanto, ma le fatture e i salari potrebbero dover essere pagati prima che tali pagamenti vengano ricevuti.

Per le piccole imprese che hanno solo pochi dipendenti, la gestione di un sistema di flusso di cassa può essere una cosa facile, ma se e quando l'azienda inizia a crescere, può diventare rapidamente più difficile.I dipendenti dipendono dal denaro che sono pagati e se non è lì perché non c'è abbastanza per il libro paga, che non solo influenzerà il morale, ma potrebbe portare a un elevato turnover.Le fatture che non possono essere pagate potrebbero impedire ai fornitori di consegnare.Anche se il modello di business è solido, se il flusso di cassa è un problema, la società potrebbe avere gravi problemi.

Un buon sistema di flusso di cassa esaminerà tutti questi problemi, prestando particolare attenzione ai crediti, denaro dovuto all'aziendae contabilità pagabili, denaro che l'azienda deve qualcun altro, come un fornitore o un'utilità.Il libro paga può anche rientrare nei crediti, ma questa parte dell'azienda è generalmente dedicata ai conti esterni.Potrebbe esserci un modo per gestire questi conti, come i cicli di fatturazione della ristrutturazione, in modo che la società riceva più di un afflusso e deflusso costante. È importante anche la gestione del denaro del denaro in contanti.Risparmiare quel denaro per l'uso come misura temporanea per pagare le bollette fino a quando non può essere rifornito è una strategia comune.Questo è spesso chiamato un fondo di riserva e viene utilizzato fino a quando il flusso di cassa non può riempirlo, agendo in modo molto simile a un serbatoio in un sistema idrico.Il denaro può essere tenuto in un conto da interesse per creare anche un piccolo reddito residuo per la società.Il fondo di riserva non è un conto di emergenza, ma una parte del sistema.

Coloro che hanno problemi a trovare un sistema di flusso di cassa adeguato da soli hanno un paio di opzioni diverse.Un'analisi del flusso di cassa condotta da un consulente finanziario aziendale potrebbe essere fatta per aiutare a creare un sistema fatto su misura per un'azienda.C'è anche un software disponibile in grado di gestire alcune di queste attività, sebbene ciò richieda spesso all'utente di avere alcune competenze con il flusso di cassa.