Làm thế nào để tôi trở thành một người quản lý bán hàng tài chính?

Trở thành người quản lý bán hàng tài chính thường đòi hỏi phải kiếm được bằng đại học, nhận được đề nghị làm việc với một công ty dịch vụ tài chính, thiết lập một hồ sơ thành công như một nhân viên bán hàng và thể hiện các kỹ năng lãnh đạo.Một số công ty bán hàng tài chính sẽ mong đợi một bằng cấp trong một khoản nộp đơn liên quan đến kinh doanh như tài chính, nhưng nhiều công ty cũng tuyển dụng các chuyên gia bán hàng và các nhà quản lý tiềm năng, với các nền tảng học thuật khác nhau.Trong hầu hết mọi trường hợp, mua lại các giấy phép cần thiết để bán các sản phẩm tài chính hoặc cung cấp dịch vụ tài chính cũng được yêu cầu.Hầu hết các công ty dịch vụ tài chính yêu cầu một mức độ nào đó để tham gia lực lượng bán hàng.Các công ty dịch vụ tài chính nhắm vào các khách hàng trung lưu đến trung lưu, những người thường không được giáo dục đại học, đôi khi không yêu cầu bằng cấp hoặc, nếu họ yêu cầu, cho phép mức độ đến từ các lĩnh vực không liên quan như nghệ thuật tự do.Các công ty tài chính thu hút các khách hàng giàu có hơn thường yêu cầu bằng đại học tập trung vào kinh doanh.

Bước tiếp theo để trở thành Giám đốc bán hàng tài chính đòi hỏi phải vượt qua tất cả các kỳ thi giấy phép cho loại sản phẩm tài chính được bán.Ở hầu hết các quốc gia, chính quyền liên bang và khu vực điều chỉnh việc bán các sản phẩm tài chính như đầu tư, bảo hiểm nhân thọ với các thành phần đầu tư và dịch vụ ngân hàng.Các công ty thường có thể phải đối mặt với các hình phạt hình sự hoặc dân sự để cho phép đại diện cung cấp sản phẩm mà không cần giấy phép cần thiết.Các kỳ thi cấp phép này có thể khó khăn, và trong nhiều trường hợp, các khóa học chuẩn bị được khuyến nghị và thường được trả bởi công ty tuyển dụng. Thành công trong doanh số cho công ty tài chính là bước thứ ba để trở thành người quản lý bán hàng tài chính.Thông thường, các chuyên gia tài chính có tay nghề cao xử lý việc đầu tư thực tế của các quỹ khách hàng, nhưng đó là thành viên của lực lượng bán hàng đưa khách hàng đến công ty.Quản lý một lực lượng bán hàng tài chính thường yêu cầu người quản lý bán hàng tài chính có kinh nghiệm, sự hiểu biết và thành công trong việc bán hàng. Nhiều nhân viên bán hàng tài chính thành công không phù hợp với quản lý.Có thể là những người này không mong muốn trở thành người quản lý hoặc họ không phù hợp với nhiệm vụ.Để trở thành người quản lý bán hàng tài chính trong số số lượng đại diện bán hàng thành công yêu cầu người quản lý tiềm năng thể hiện một số kỹ năng phi bán hàng.Những kỹ năng này có thể bao gồm khả năng thúc đẩy người khác, kỹ năng lãnh đạo, khả năng giải quyết vấn đề, khả năng đưa ra quyết định tuyển dụng tốt và sự chú ý đến chi tiết cần thiết để đảm bảo nhóm tuân thủ các chính sách và thủ tục của công ty.