Chỉ số các quỹ tương hỗ là gì?

Các quỹ tương hỗ chỉ số là các công cụ đầu tư thị trường chứng khoán tìm cách phù hợp với lợi nhuận đầu tư của một nhóm cổ phiếu nhất định, được gọi là chỉ số.Chỉ số các quỹ tương hỗ chỉ sở hữu các cổ phiếu tạo nên chỉ số tương ứng và chúng mang chi phí hàng năm thấp hơn các loại quỹ tương hỗ khác.Quỹ sở hữu các cổ phiếu tương ứng với trọng lượng của mỗi cổ phiếu với chỉ số.Các chỉ số khác nhau thường theo dõi một phân khúc kinh doanh cụ thể của thị trường chứng khoán, chẳng hạn như các tổ chức tài chính hoặc các công ty có trụ sở tại châu Âu.Một số chỉ số theo dõi một phân khúc lớn của thị trường, chẳng hạn như 500 công ty lớn nhất, hoặc thậm chí là toàn bộ thị trường. Một quỹ tương hỗ là một tập hợp các cổ phiếu mà quỹ sở hữu.Một nhà đầu tư thiết lập quỹ tương hỗ và bán cổ phiếu trong quỹ cho các nhà đầu tư cá nhân.Các quỹ tương hỗ đơn giản hóa các công việc đầu tư vào một bộ sưu tập cổ phiếu đa dạng cho các nhà đầu tư cá nhân.Thay vì cố gắng mua hàng chục cổ phiếu để đa dạng hóa danh mục đầu tư, một nhà đầu tư cá nhân có thể đầu tư vào một quỹ tương hỗ đã được đa dạng hóa.Một quỹ tương hỗ được quản lý dựa vào người quản lý quỹ hoặc người chọn cổ phiếu để quyết định cổ phiếu nào sẽ sở hữu và theo tỷ lệ nào để sở hữu chúng.Quỹ tuân theo lĩnh vực mục tiêu ban đầu của mình, nhưng người quản lý quỹ có rất nhiều thời gian trong việc chọn cổ phiếu và tỷ lệ của các cổ phiếu.Người quản lý quỹ có thể cố gắng điều chỉnh thị trường thời gian, chuyển tài sản tiền vào và ra khỏi tiền mặt.Một quỹ chỉ số, trong khi đó, không được quản lý tích cực.Thay vào đó, vì Quỹ chỉ sở hữu các cổ phiếu phù hợp với chỉ mục mà nó cố gắng theo dõi, nên người quản lý quỹ tương hỗ chỉ số không phải đưa ra lựa chọn về việc sở hữu cổ phiếu nào và cấu hình.Một quỹ tương hỗ chỉ số có chi phí quản lý thấp hơn nhiều so với một quỹ tương hỗ được quản lý vì họ không trả tiền cho một người quản lý quỹ để chủ động quản lý quỹ và quỹ chỉ số chuyển những chi phí thấp hơn cho những nhà đầu tư sở hữu quỹ.Quản lý các quỹ tương hỗ cũng mua và bán cổ phiếu thường xuyên hơn nhiều so với các quỹ tương hỗ của Index, có nghĩa là các quỹ được quản lý tích cực phải chịu nhiều chi phí giao dịch hơn các quỹ tương hỗ.Vì những lý do này, một quỹ tương hỗ chỉ số đôi khi được gọi là đầu tư thụ động.Chỉ số các quỹ tương hỗ.Các nhà đầu tư coi Bogle là cha cha của các quỹ chỉ số và Vanguard đã cung cấp các quỹ tương hỗ chỉ số cho các nhà đầu tư kể từ khi thành lập năm 1974.Ngày nay, nhiều công ty đầu tư khác nhau cung cấp ít nhất một vài quỹ tương hỗ.Các quỹ theo dõi chỉ số S P 500, là một chỉ số đại diện cho 500 cổ phiếu lớn nhất trong thị trường chứng khoán Mỹ, là các quỹ tương hỗ chỉ số phổ biến.Các chỉ mục đôi khi loại bỏ và thêm một số cổ phiếu nhất định, có nghĩa là quỹ tương hỗ chỉ số phải tuân theo, nhưng những thay đổi đó rất hiếm.