Rủi ro điểm chuẩn là gì?

Còn được gọi là rủi ro điểm chuẩn, rủi ro điểm chuẩn là một cách để xem xét chung tất cả các rủi ro đã biết có liên quan đến việc mua lại một quỹ tương hỗ.Cụ thể, điểm chuẩn giải quyết rủi ro không kiếm được lợi tức đầu tư vào quỹ tương hỗ, có tính đến tất cả các rủi ro đã biết liên quan đến các tùy chọn được bao gồm trong quỹ.Rủi ro tích lũy sau đó được so sánh với một số loại tiêu chuẩn hoặc điểm chuẩn, chẳng hạn như hiệu suất của trao đổi nơi các tùy chọn được giao dịch.Giả sử rủi ro điểm chuẩn nằm trong giới hạn chấp nhận được, đó là một chỉ số mạnh mẽ rằng quỹ tương hỗ sẽ hoạt động đủ tốt để kiếm được lợi nhuận tốt.Việc xác định một biện pháp rủi ro điểm chuẩn được coi là cần thiết cho không chỉ các nhà đầu tư, mà còn đối với các tổ chức tích cực tìm kiếm các nhà đầu tư cho một quỹ tương hỗ.Bằng cách đánh giá mức độ rủi ro chung và so sánh nó với rủi ro liên quan đến tiêu chuẩn hoặc điểm chuẩn tương tự, có thể thúc đẩy quỹ ít nhất là an toàn như các khoản đầu tư tương tự và thậm chí có thể an toàn hơn, vì biến động điểm chuẩn là như vậygiảm so với các khả năng đầu tư khác.Từ quan điểm này, việc tính toán rủi ro thích hợp là điều cần thiết cho quá trình thu hút các nhà đầu tư và giữ cho họ tham gia vào quỹ trong thời gian dài.

Điều quan trọng cần nhớ là bất kể loại và phạm vi tài sản được sử dụng để sao lưu một quỹ tương hỗ, một mức độ rủi ro sẽ có mặt.Các quỹ có mức độ rủi ro thấp hơn sẽ rất có khả năng kiếm được lợi nhuận nhỏ nhưng nhất quán trong những năm qua.Các quỹ tương hỗ có rủi ro điểm chuẩn cao hơn thường sẽ biến động hơn trong tự nhiên, nhưng cũng có khả năng cho tỷ lệ lợi nhuận cao hơn đáng kể.Phong cách đầu tư của nhà đầu tư cá nhân sẽ xác định xem việc đi với một quỹ tương hỗ có rủi ro điểm chuẩn thấp hơn hay không là chiến lược tốt nhất, hoặc nếu đi với quỹ có mức độ rủi ro cao hơn sẽ phù hợp hơn với các mục tiêu của nhà đầu tư.Các nhà môi giới thường được làm quen với rủi ro điểm chuẩn liên quan đến bất kỳ quỹ tương hỗ nào.Điều này có nghĩa là một nhà đầu tư quan tâm đến một quỹ cụ thể có thể vượt qua các yếu tố rủi ro khác nhau với nhà môi giới và quyết định có nên đầu tư vào nhóm các lựa chọn cụ thể đó hay tìm kiếm thứ khác.Các nhà môi giới thường rất vui khi giúp các nhà đầu tư tìm được quỹ phù hợp để phù hợp với nhu cầu của họ, cũng như vẫn được thông báo về bất kỳ yếu tố nào có thể có tác động lâu dài đến rủi ro liên quan đến việc nắm giữ trong quỹ tương hỗ.Bằng cách nhận thức được bất kỳ sự thay đổi nào trong rủi ro điểm chuẩn liên quan đến quỹ, các nhà môi giới có thể tư vấn cho khách hàng của họ về việc có nên giữ khoản đầu tư hay bán trước khi có sự suy thoái và đầu tư vào một quỹ khác.