Vốn lưu động ngắn hạn là gì?

Vốn lưu động ngắn hạn

đề cập đến các khoản tiền cần thiết cho một doanh nghiệp để xử lý các chi phí tiêu chuẩn và thông thường liên quan đến hoạt động của công ty.Vốn lưu động thuộc loại này giúp doanh nghiệp có thể đáp ứng các nghĩa vụ của mình đối với các nhà cung cấp và nhà cung cấp kịp thời, từ đó giúp bảo vệ xếp hạng tín dụng và danh tiếng của doanh nghiệp.Mặc dù nhiều doanh nghiệp có thể tạo ra vốn lưu động ngắn hạn thông qua việc nhận thanh toán của khách hàng, nhưng có những tình huống mà các doanh nghiệp sẽ sử dụng một số chiến lược khác để có được vốn cần thiết để quản lý nghĩa vụ nợ hiện đang chờ xử lý.Có nhiều cách tiếp cận khác nhau để có được vốn lưu động ngắn hạn khi các khoản thu từ các khoản phải thu chưa đủ là không đủ để đáp ứng nhu cầu ngay lập tức.Một chiến lược là có được một khoản vay vốn lưu động được cấu trúc để trả nợ trong chưa đầy một năm theo lịch.Cách tiếp cận này thường hữu ích cho các doanh nghiệp trải nghiệm sự thay đổi theo mùa phù hợp trong khối lượng kinh doanh, vì số tiền thu được từ khoản vay có thể được đặt trong tài khoản chịu lãi và được sử dụng khi cần thiết để đáp ứng bảng lương hoặc mua nguyên liệu thô để sử dụng trong sản xuất.Khi doanh nghiệp bước vào một mùa mà dòng thu nhập lớn hơn, khoản vay thường có thể được nghỉ hưu sớm, giúp bù đắp bất kỳ lãi suất nào mà người cho vay áp dụng cho khoản vay.Trong các tình huống mà nhu cầu về vốn lưu động có thể đang diễn ra, một quá trình được gọi là bao thanh toán thường có hiệu quả để tạo ra vốn lưu động ngắn hạn.Về cơ bản, bao thanh toán vốn lưu động liên quan đến việc làm việc với một người cho vay sẵn sàng mua các hóa đơn được tạo ra trong giai đoạn thanh toán hiện tại.Người cho vay sau đó phát hành doanh nghiệp một tỷ lệ lớn trong tổng giá trị khuôn mặt của các hóa đơn đó, với 80% là tiêu chuẩn được sử dụng bởi nhiều dịch vụ bao thanh toán.Khách hàng chuyển khoản thanh toán vào một địa chỉ thanh toán được cung cấp bởi người cho vay.Sau khi nhận được các khoản thanh toán và số tiền tạm ứng tiền mặt được thanh toán đầy đủ, dịch vụ bao thanh toán sẽ gửi khoản thanh toán thứ hai đại diện cho số dư còn lại do doanh nghiệp ít hơn một tỷ lệ nhỏ vì phí cung cấp tài chính.Một phương tiện thứ ba để tạo ra một nguồn vốn lưu động ngắn hạn là thiết lập một dòng tín dụng với ngân hàng hoặc người cho vay khác.Điều này cho phép công ty rút ra mức tín dụng đó khi và khi cần thiết.Một trong những lợi ích của dòng vốn lưu động là doanh nghiệp có thể có được tiền cần thiết để đáp ứng chi phí vào đầu tháng, sau đó trả số tiền đó trước ngày đóng cửa, trả lại số dư chưa thanh toán trên hạn mức tín dụng.Điều này có nghĩa là doanh nghiệp trả ít hoặc không có lãi, vì bất kỳ khoản lãi nào được đánh giá sẽ dựa trên số tiền thực tế đã rút và không phải toàn bộ giới hạn tín dụng.