Was sind die verschiedenen Arten von Finanzberatungszertifizierung?

Wenn eine Person, die eine Karriere als Finanzberaterin anstrebt, nachdenkt, kann sie glauben, dass es in der Aufgabe selbst um Zahlen geht.Er wird jedoch bald herausfinden, dass die Briefe, die seinen Namen auf seiner Visitenkarte folgen, viel Schwerpunkt und Bedeutung haben, insbesondere diejenigen, die die verschiedenen Finanzberatungszertifizierungen, die er derzeit besitzt, festlegen.Ein Finanzberater kann in einer Vielzahl von Fähigkeiten zertifiziert werden, die auf seinem individuellen Fachgebiet basieren.Die häufigsten beantragten Zertifizierungen sind Certified Financial Planner Reg (CFP Reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) und Chartered Life Underwriter (CLU).-Finanzspezialist mit Kenntnis aller wichtigen Aspekte der Finanzbranche, insbesondere der individuellen Finanzplanungsbedürfnisse.Er hat erfolgreich abgeschlossen und eine Prüfung bestanden, das erforderliche Erfahrungsniveau in der Branche gesammelt und den Hintergrund für die Mindestausbildung erhalten.Er ist außerdem verpflichtet, die fortlaufenden Bildungsanforderungen und regelmäßige Wiederholungstests zu erfüllen, um seine Finanzberater -Zertifizierung von CFP Reg aktuell und gut zu halten.

Die Finanzberater -Zertifizierung von CPA wird an eine Person erteilt, die sich auf das Buchhaltungsbereich spezialisiert hat und die notwendigen Ausbildung, Erfahrung, Lizenzierung und Prüfungsanforderungen erfüllt hat.Ein CPA erstellt und erhält Steuererklärungen vor und führt nachfolgende Steuerprüfungen für Einzelpersonen oder Unternehmen durch.Eine Person, die bereits als CPA bezeichnet wurdeder nach drei Jahren relevanter Buchhaltungserfahrung erfolgreich drei Zertifizierungsprüfungen bestanden hat.Die Zertifizierung soll ein umfassendes Verständnis der Rechnungslegungsverfahren sowie des Portfoliomanagements und der Investitionsanalyse vermitteln.Viele Personen, die eine CFA -Zertifizierung besitzen, werden auch eine Bezeichnung für Chartered Investment Counselor (CIC) abhalten.Diese ergänzende Zertifizierung von Finanzberatern zeigt, dass die Person ein detaillierteres Verständnis der Standards und Praktiken des Portfoliomanagements als von den CFA gefordert hat.Es beinhaltet eine Kombination von Studienprogrammen und eine umfangreiche Reihe von Prüfungen.Ein CLU-zertifizierter Finanzberater ist für eine Vielzahl von Themen gerüstet, darunter Nachlassplanung, Lebens- und Krankenversicherung, Altersvorsorge und Investmentmanagement.CLU -Zertifizierungen sind häufig für Personen erforderlich, die Arbeit in der Versicherungsbranche suchen, die sich mit den finanziellen Aspekten der Branche befassen.