Was ist ein verdächtiger Aktivitätsbericht?

In den Vereinigten Staaten ist ein verdächtiger Aktivitätsbericht (SAR) ein Dokument, das ein Finanzinstitut wie eine Bank-, Kreditgenossenschafts- oder Gelddienste einreichen muss, wenn es glaubt, dass ein Kundenverhalten misstrauisch ist.Die Einreichung misstrauischer Aktivitätsberichte sind gemäß den 1970 verabschiedeten Bestimmungen des Bank Secrecy Act erforderlich, wobei die Berichte an das Durchsetzungsnetzwerk für Finanzverbrechen gerichtet sind.Wenn solche Berichte eingereicht werden, wird der Kunde unter Verdacht nicht benachrichtigt.

Finanzinstitute können verdächtige Aktivitätenberichte über Papierformulare oder in Speichermedien wie Discs elektronisch einreichen.Der Bericht muss innerhalb von 30 Tagen nach der Entdeckung von Tatsachen eingereicht werden, die darauf hindeuten, dass eine Kundenaktivität misstrauisch ist.Es kann von einem Mitarbeiter wie einem Kassierer oder Manager initiiert werden, und der Ursprungspersonal diskutiert den verdächtigen Aktivitätsbericht nicht mit Mitarbeitern, es sei dennEs wird erwartet, dass sie ihr Urteilsvermögen verwenden, wenn es darum geht, festzustellen, ob ein Bericht eingereicht werden soll oder nicht.Wenn jemand vermutet, dass Geldwäsche, Geldbewegung zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten oder Betrug auftritt, besteht die Verpflichtung, einen verdächtigen Aktivitätsbericht einzureichen.Wenn beispielsweise jemand routinemäßig Bargeldsäcke zur Einzahlung einbringt und kein Unternehmen besitzt, kann dies Gründe für die Einreichung eines Berichts sein.Wenn jemand eine Transaktion betreibt und dann vorschlägt, dass es eine Belohnung für die Nichteinreichung eines verdächtigen Aktivitätsberichts darüber geben wird, würde dies eine Einreichung auslösen.

Der Bericht enthält Details zum Finanzinstitut, dem Kunden und der Aktivitätals misstrauisch eingestuft.Sobald es eingereicht wurde, können zusätzliche Ermittlungsschritte unternommen werden, um die Angelegenheit zu klären oder Beweise zu sammeln, die in einer Strafverfolgung verwendet werden können.Die Daten werden auch in einer Datenbank verwendet, in der Informationen über Muster in der Finanzbranche erfasst werden.Diese Muster können in weiteren Untersuchungen und bei der Analyse von Bankaktivitäten verwendet werden, um nach Warnzeichen zu suchen, wobei die Strafverfolgungsbehörden versuchen, mit den aktuellen Trends bei der Geldwäsche und Betrug zu bleiben.

Wenn sich jemand auf Aktivitäten beteiligt, die zu einem verdächtigen Aktivitätsbericht führenUnd die Aktivität ist tatsächlich unschuldig, dies wird während der Untersuchung offenbart.Möglicherweise gibt es völlig legitime Gründe für Menschen, Dinge zu tun, die für Bankpersonal eigen aussehen.Es ist ratsam für Menschen, die wissen, dass sich ihre Bankmuster ändern werden, um die Bank zu alarmieren, um zu vermeiden, dass solche Berichte ausgelöst werden.Wenn jemand beispielsweise von einem Familienmitglied, das in einem ausländischen Unternehmen arbeitet, über Übermittlungen von Übersee erhalten wird und die Bank im Voraus alarmiert wird, wird dies nicht durch die Einzahlungen alarmiert.