Ποιος είναι ο κανόνας των κόκκινων σημαίων;

Ο κανόνας των κόκκινων σημαίων είναι ένα σύστημα πρόληψης κλοπής ταυτότητας που αναπτύχθηκε από την Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου (FTC) στις Ηνωμένες Πολιτείες.Σύμφωνα με τον κανόνα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τα άτομα ή οι εταιρείες που θα μπορούσαν να θεωρηθούν ότι οι πιστωτές πρέπει να λάβουν μια σειρά μέτρων για τον εντοπισμό και την πρόληψη της κλοπής ταυτότητας.Ο στόχος του κανόνα των κόκκινων σημαίων είναι η προστασία της ασφάλειας των καταναλωτών, απαιτώντας από τους ανθρώπους να έχουν την αναγνώριση πληροφοριών και ιδιωτικών οικονομικών αρχείων να έχουν ένα σύστημα για την αντιμετώπιση της κλοπής ταυτότητας.

Ο κανόνας των κόκκινων σημαίων απαιτεί όσοι υπόκεινται στον κανόνα να έχουνγραπτό πρόγραμμα για τη διαχείριση κλοπής ταυτότητας.Η εταιρεία θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει ένα γενικό πρότυπο ή να αναπτύξει το δικό της.Το πρόγραμμα χρειάζεται τέσσερα στοιχεία.Η πρώτη είναι η ταυτοποίηση οποιωνδήποτε κόκκινων σημαίων, δραστηριοτήτων ή γεγονότων που μπορεί να δείχνουν ότι κάποιος προσπαθεί να διαπράξει κλοπή ταυτότητας.Αυτά μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τις επιχειρήσεις και τη βιομηχανία.Η εταιρεία πρέπει επίσης να διαθέτει σχέδιο για την ανίχνευση αυτών των κόκκινων σημαίων.

Ορισμένα παραδείγματα κόκκινων σημαίων μπορούν να περιλαμβάνουν ύποπτα έγγραφα, ασυνήθιστη δραστηριότητα λογαριασμού, ερωτήματα σε λογαριασμό ή προειδοποιήσεις από πιστωτικά γραφεία.Μπορεί επίσης να υπάρχουν ανησυχίες συγκεκριμένες για μια συγκεκριμένη επιχείρηση, όπως τα αποδεικτικά στοιχεία ότι κάποιος χρησιμοποιεί παραποιημένες ασφαλιστικές πληροφορίες για να πάρει την υγειονομική περίθαλψη ή την αδυναμία να αποδείξει την ιδιοκτησία για ένα σπίτι ή όχημα πριν από την παραγγελία υπηρεσιών.

Να είστε μέρος του προγράμματος σύμφωνα με τον κανόνα Red Flags, για να βεβαιωθείτε ότι η εταιρεία λαμβάνει άμεση δράση σε περιπτώσεις υποψίας κλοπής ταυτότητας και εργάζεται για να κλείσει προφανή κενά.Τέλος, η εταιρεία πρέπει να δεσμευτεί για την ενημέρωση του σχεδίου.Οι ενημερώσεις πρέπει να περιλαμβάνουν νέες πληροφορίες και πολιτικές και πρέπει να πραγματοποιούνται σε τακτική βάση.Αυτό δείχνει ότι η επιχείρηση διατηρεί τα θέματα κλοπής ταυτότητας και έχει σχέδια για την αντιμετώπισή τους. Ο εντοπισμός χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων όπως οι τράπεζες και οι πιστωτικές ενώσεις είναι εύκολη, αλλά ο καθορισμός των ειδών πιστωτών υπόκεινται στον κανόνα των κόκκινων σημαίων είναι κάπως περισσότεροπερίπλοκος.Ο κανόνας καλύπτει ανθρώπους όπως οι κτηνίατροι, οι οποίοι μπορούν να παρέχουν υπηρεσίες με πίστωση ή να αποδεχθούν σχέδια πληρωμών.Οι περισσότερες επιχειρήσεις που επιτρέπουν στους ανθρώπους να πληρώσουν αργότερα για υπηρεσίες θα μπορούσαν να ταξινομηθούν ως πιστωτές, που κυμαίνονται από τις επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας που νομίζουν μετά το γεγονός στους λογιστές που στέλνουν λογαριασμούς στους πελάτες τους.Το πεδίο εφαρμογής του κανόνα των κόκκινων σημαίας οδήγησε σε αρκετές καθυστερήσεις στην επιβολή, καθώς οι εκπρόσωποι της βιομηχανίας ισχυρίστηκαν ότι η συμμόρφωση θα ήταν δύσκολη για τις μικρές επιχειρήσεις, ιδιαίτερα εκείνες που διευθύνονται από αυτοαπασχολούμενους.