Πώς μπορώ να γίνω προσωπικός οικονομικός ειδικός;

Με μια γενική έννοια, ένας προσωπικός οικονομικός ειδικός (PFS) είναι οποιοσδήποτε επαγγελματίας που παρέχει οικονομικό σχεδιασμό ή άλλες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες για άτομα.Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ένας προσωπικός οικονομικός ειδικός είναι επίσης ένας ορισμός που είναι διαθέσιμος σε κάθε πιστοποιημένο δημόσιο λογιστή (CPA) που ανήκει στο Αμερικανικό Ινστιτούτο Πιστοποιημένων Δημόσιων Λογαριασμών (AICPA).Όταν οι CPA επιτυγχάνουν αυτή την πιστοποίηση, είναι σε θέση να επεκτείνουν τις πρακτικές τους με μια σειρά υπηρεσιών χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.Για όσους έχουν προπτυχιακό δίπλωμα, ο τρόπος για να γίνει προσωπικός οικονομικός ειδικός περιλαμβάνει την άδεια CPA, την ένταξη στο AICPA, την ολοκλήρωση των μαθημάτων του προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού (PFP), πολλά χρόνια εμπειρίας στον οικονομικό σχεδιασμό ή τη διδασκαλία και μια βαθμολογία περάματος στοΕξετάσεις PFP

Μετά από έναν υποψήφιο CPA έχει ολοκληρώσει τις προπτυχιακές του σπουδές με επίκεντρο τη λογιστική, μπορεί να προετοιμαστεί και να προγραμματίσει μια ημερομηνία για να λάβει την εξέταση CPA.Το AICPA προσφέρει σεμινάρια στην ιστοσελίδα της που εξηγούν πώς έχει ρυθμιστεί η εξέταση και πώς μπορεί κανείς να προετοιμαστεί.Οι υποψήφιοι που θέλουν να γίνουν προσωπικοί οικονομικοί ειδικοί μπορούν επίσης να βρουν δοκιμασίες δείγματος που περιγράφουν το σχεδιασμό της επίσημης εξέτασης.

Όταν οι υποψήφιοι εγγραφούν για να λάβουν τις εξετάσεις CPA στις Η.Π.Α., πρέπει να επιλέξουν ένα κράτος στο οποίο επιθυμούν να εξασκήσουν.Οι απαιτήσεις ποικίλλουν από το ένα μέρος της χώρας στην άλλη, οπότε οι υποψήφιοι πρέπει να είναι βέβαιοι ότι θα έχουν άδεια να έχουν άδεια για την περιοχή όπου ζουν.Με την υποβολή της αίτησης εξετάσεων και τις αμοιβές που καταβάλλονται, οι υποψήφιοι περιμένουν την έγκριση για να προγραμματίσουν τις εξετάσεις τους.Αφού ένας υποψήφιος περάσει την εξέταση CPA, αυτός ή αυτή θα έχει άδεια να εξασκηθεί στην επιλεγμένη του κατάσταση. Για να γίνει προσωπικός οικονομικός ειδικός, ένας αδειοδοτημένος CPA πρέπει να συμμετάσχει στο AICPA.Ως μέλος, ο υποψήφιος της PFS μπορεί να συμμετάσχει στο τμήμα προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού της ένωσης και να εγγραφεί για μαθήματα συνταξιοδότησης, επενδύσεων, ασφάλισης και προγραμματισμού ακινήτων.Τα μαθήματα προσφέρονται ως ζωντανά σεμινάρια, webinars και αυτο-καθοδηγούμενη μελέτη.Οι υποψήφιοι PFS χρειάζονται ορισμένο αριθμό ωρών εκπαίδευσης PFP, οι οποίες μπορούν να περιλαμβάνουν εγκεκριμένα μαθήματα σε τοπικά κολέγια και πανεπιστήμια.

Ο υποψήφιος που θέλει να γίνει προσωπικός οικονομικός ειδικός έπειτα πρέπει να συσσωρεύσει το ισοδύναμο αρκετές χιλιάδες ώρες επιχειρηματικής ή διδακτικής εμπειρίας στον οικονομικό σχεδιασμό.Αυτό ισοδυναμεί με περίπου δύο χρόνια που εκτελούν τα καθήκοντα ενός PFS ή τα κορυφαία μαθήματα σε διάφορα θέματα σχεδιασμού.Με την ικανοποίηση των απαιτήσεων εκπαίδευσης και εμπειρίας, οι υποψήφιοι PFS μπορούν να εγγραφούν και να λάβουν τις εξετάσεις PFS.

Η εξέταση PFS περιλαμβάνει περισσότερες από 200 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών.Αυτές οι ερωτήσεις δοκιμάζουν την ικανότητα ενός υποψηφίου να εφαρμόζει δεξιότητες οικονομικού σχεδιασμού σε συγκεκριμένες αυτόνομες ερωτήσεις και ερωτήσεις μελέτης περιπτώσεων.Για να γίνει προσωπικός οικονομικός ειδικός και να λάβει τα πιστοποιητικά, οι υποψήφιοι πρέπει να ολοκληρώσουν τις εξετάσεις PFS με βαθμολογία.