Paano ako magiging isang personal na espesyalista sa pananalapi?

Sa isang pangkalahatang kahulugan, ang isang personal na espesyalista sa pananalapi (PFS) ay anumang propesyonal na nagbibigay ng pagpaplano sa pananalapi o iba pang serbisyo sa pananalapi para sa mga indibidwal.Sa Estados Unidos, ang isang personal na espesyalista sa pananalapi ay isang pagtatalaga na magagamit sa anumang Certified Public Accountant (CPA) na kabilang sa American Institute of Certified Public Accounts (AICPA).Kapag nakamit ng mga CPA ang sertipikadong ito, nagagawa nilang mapalawak ang kanilang mga kasanayan sa isang hanay ng mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi.Para sa mga may undergraduate degree, ang paraan upang maging isang personal na espesyalista sa pananalapi ay nagsasangkot ng paglilisensya ng CPA, pagiging kasapi sa AICPA, pagkumpleto ng coursework ng Personal Financial Planning (PFP), ilang taon ng karanasan sa pagpaplano sa pananalapi o pagtuturo at isang nakapasa na marka saPFP Exam.

Matapos makumpleto ng isang kandidato ng CPA ang kanyang pag -aaral sa undergraduate na may pagtuon sa accounting, maaari siyang maghanda at mag -iskedyul ng isang petsa upang kumuha ng pagsusulit sa CPA.Nag -aalok ang AICPA ng mga tutorial sa website nito na nagpapaliwanag kung paano naka -set up ang pagsusulit at kung paano maghanda ang isang tao.Ang mga kandidato na nais maging isang personal na dalubhasa sa pananalapi ay maaari ring makahanap ng mga sample na pagsubok na nagbabalangkas sa disenyo ng pormal na pagsusulit.Ang mga kinakailangan ay nag -iiba mula sa isang bahagi ng bansa hanggang sa susunod, kaya dapat siguraduhin ng mga kandidato na sila ay lisensyado nang maayos para sa lugar kung saan sila nakatira.Gamit ang application ng pagsusulit na isinumite at bayad na bayad, ang mga kandidato ay naghihintay para sa pag -apruba na mag -iskedyul ng kanilang pagsusulit.Matapos ipasa ng isang kandidato ang pagsusulit sa CPA, lisensyado siya upang magsanay sa kanyang napiling estado.

Upang maging isang personal na espesyalista sa pananalapi, ang isang lisensyadong CPA ay dapat sumali sa AICPA.Bilang isang miyembro, ang kandidato ng PFS ay maaaring lumahok sa seksyon ng Personal na Pagpaplano ng Pananalapi ng Association at magparehistro para sa mga kurso sa pagretiro, pamumuhunan, pagpaplano ng seguro at estate.Inaalok ang mga kurso bilang live na seminar, webinar at pag-aaral na gabay sa sarili.Ang mga kandidato ng PFS ay nangangailangan ng isang tiyak na bilang ng mga oras ng edukasyon sa PFP, na maaaring isama ang naaprubahang kurso sa mga lokal na kolehiyo at unibersidad.

Ang kandidato na nais na maging isang personal na espesyalista sa pananalapi ay dapat na makaipon ng katumbas ng ilang libong oras ng karanasan sa negosyo o pagtuturo sa pagpaplano sa pananalapi.Ito ay katumbas ng halos dalawang taon na gumaganap ng mga tungkulin ng isang PFS o nangungunang mga kurso sa iba't ibang mga paksa sa pagpaplano.Gamit ang mga kinakailangan sa edukasyon at karanasan, ang mga kandidato ng PFS ay maaaring magparehistro at kumuha ng pagsusulit sa PFS.

Ang pagsusulit ng PFS ay may kasamang higit sa 200 maraming mga pagpipilian na pagpipilian.Ang mga katanungang ito ay sumusubok sa kakayahan ng isang kandidato na mag-aplay ng mga kasanayan sa pagpaplano sa pananalapi sa mga tiyak na mga katanungan na nag-iisa at mga katanungan sa pag-aaral ng kaso.Upang maging isang personal na dalubhasa sa pananalapi at makatanggap ng kredensyal, dapat makumpleto ng mga kandidato ang pagsusulit sa PFS na may isang marka ng pagpasa.