Hogyan válhatok személyes pénzügyi szakemberré?

Általános értelemben a személyes pénzügyi szakember (PFS) minden olyan szakember, aki pénzügyi tervezést vagy egyéb pénzügyi szolgáltatásokat nyújt az egyének számára.Az Egyesült Államokban a személyes pénzügyi szakember egy olyan kijelentés is, amely rendelkezésre áll minden tanúsított állami könyvelő (CPA), aki az American Institute of Certified Public Fiours (AICPA) tartozik.Amikor a CPA -k elérik ezt a tanúsítást, képesek kibővíteni gyakorlataikat számos pénzügyi tervezési szolgáltatással.Azok számára, akik egyetemi diplomával rendelkeznek, a személyes pénzügyi szakemberré válás módja a CPA engedélyezése, az AICPA tagság, a személyes pénzügyi tervezés (PFP) tanfolyamok befejezése, a pénzügyi tervezés vagy oktatás több éves tapasztalata, valamint az átadási pontszám azPFP vizsga.Az AICPA oktatóanyagokat kínál a weboldalán, amelyek elmagyarázzák, hogyan állítják be a vizsga és hogyan készülhet fel.Azok a jelöltek, akik személyes pénzügyi szakemberekké akarnak lenni, szintén olyan mintamintákat találhatnak, amelyek felvázolják a formális vizsga tervezését.A követelmények az ország egyik részétől a másikig változnak, ezért a jelölteknek biztosaknak kell lenniük abban, hogy megfelelően engedéllyel rendelkeznek arra a területre, ahol élnek.A vizsgakérelem benyújtásával és a díjak fizetésével a jelöltek jóváhagyásra várnak a vizsga ütemezéséhez.Miután egy jelölt átadta a CPA vizsgaát, engedéllyel rendelkezik, hogy gyakorolja a választott államát.Tagként a PFS -jelölt részt vehet az Egyesület személyes pénzügyi tervezési szakaszában, és regisztrálhat a nyugdíjazás, a beruházás, a biztosítás és az ingatlantervezés kurzusaira.A tanfolyamokat élő szemináriumokként, webináriumokként és önálló tanulmányként kínálják.A PFS -jelölteknek bizonyos számú órányi PFP -oktatásra van szükségük, amelyek magukban foglalhatják a helyi főiskolákon és egyetemeken jóváhagyott kurzusokat.

A következő jelöltnek, aki személyes pénzügyi szakemberré akar válni, több ezer órás üzleti vagy oktatási tapasztalatot kell felhalmoznia a pénzügyi tervezés területén.Ez körülbelül két évig tartja a PFS feladatainak vagy a különféle tervezési témákban vezető kurzusok elvégzését.A teljesített oktatási és tapasztalati követelményekkel a PFS-jelöltek regisztrálhatnak és elvégezhetik a PFS vizsgát.

A PFS vizsga több mint 200 feleletválasztós kérdést tartalmaz.Ezek a kérdések tesztelik a jelölt azon képességét, hogy pénzügyi tervezési készségeket alkalmazzon az önálló kérdésekre és az esettanulmányok kérdéseire.Ahhoz, hogy személyes pénzügyi szakemberré váljanak és megkapják a hitelesítő adatot, a jelölteknek átmeneti pontszámmal kell kitölteniük a PFS vizsgát.