Làm thế nào để tôi trở thành một chuyên gia tài chính cá nhân?

Theo nghĩa chung, một chuyên gia tài chính cá nhân (PFS) là bất kỳ chuyên gia nào cung cấp kế hoạch tài chính hoặc các dịch vụ tài chính khác cho các cá nhân.Tại Hoa Kỳ, một chuyên gia tài chính cá nhân cũng là một chỉ định có sẵn cho bất kỳ kế toán viên công chứng (CPA) nào thuộc Viện tài khoản công chứng được chứng nhận (AICPA) của Viện Hoa Kỳ.Khi CPA đạt được chứng nhận này, họ có thể mở rộng thực tiễn của họ với một loạt các dịch vụ lập kế hoạch tài chính.Đối với những người có bằng đại học, cách trở thành chuyên gia tài chính cá nhân liên quan đến giấy phép CPA, thành viên trong AICPA, hoàn thành khóa học lập kế hoạch tài chính cá nhân (PFP), vài năm kinh nghiệm trong kế hoạch tài chính hoặc giảng dạy và điểm sốKỳ thi PFP. Sau khi một ứng cử viên CPA đã hoàn thành các nghiên cứu đại học của mình với trọng tâm là kế toán, anh ấy hoặc cô ấy có thể chuẩn bị và lên lịch một ngày để tham gia kỳ thi CPA.AICPA cung cấp các hướng dẫn tại trang web của mình để giải thích cách kỳ thi được thiết lập và cách người ta có thể chuẩn bị.Các ứng viên muốn trở thành một chuyên gia tài chính cá nhân cũng có thể tìm thấy các bài kiểm tra mẫu phác thảo thiết kế bài kiểm tra chính thức.

Khi các ứng viên đăng ký để tham gia kỳ thi CPA ở Hoa Kỳ, họ phải chọn một tiểu bang mà họ muốn thực hành.Các yêu cầu khác nhau từ một phần của đất nước này sang phần tiếp theo, vì vậy các ứng cử viên phải chắc chắn rằng họ sẽ được cấp phép đúng cho khu vực nơi họ sống.Với đơn xin thi được nộp và phí trả, các ứng viên chờ phê duyệt để lên lịch thi.Sau khi một ứng cử viên vượt qua kỳ thi CPA, anh ấy hoặc cô ấy sẽ được cấp phép thực hành ở bang đã chọn của mình. Để trở thành một chuyên gia tài chính cá nhân, CPA được cấp phép phải tham gia AICPA.Là thành viên, ứng viên PFS có thể tham gia vào phần Kế hoạch tài chính cá nhân của Hiệp hội và đăng ký các khóa học về hưu trí, đầu tư, bảo hiểm và lập kế hoạch bất động sản.Các khóa học được cung cấp như các hội thảo trực tiếp, hội thảo trên web và nghiên cứu tự hướng dẫn.Các ứng viên PFS cần một số giờ giáo dục PFP nhất định, có thể bao gồm các khóa học được phê duyệt tại các trường cao đẳng và đại học địa phương.Ứng cử viên muốn trở thành một chuyên gia tài chính cá nhân tiếp theo phải tích lũy tương đương vài nghìn giờ kinh nghiệm hoặc kinh nghiệm giảng dạy trong kế hoạch tài chính.Điều đó tương đương với khoảng hai năm thực hiện nhiệm vụ của PFS hoặc các khóa học hàng đầu về các chủ đề lập kế hoạch khác nhau.Với các yêu cầu giáo dục và kinh nghiệm đáp ứng, các ứng cử viên PFS có thể đăng ký và tham gia kỳ thi PFS. Bài kiểm tra PFS bao gồm hơn 200 câu hỏi nhiều lựa chọn.Những câu hỏi này kiểm tra khả năng của ứng viên để áp dụng các kỹ năng lập kế hoạch tài chính cho các câu hỏi độc lập cụ thể và các câu hỏi nghiên cứu trường hợp.Để trở thành một chuyên gia tài chính cá nhân và nhận được chứng chỉ, các ứng viên phải hoàn thành kỳ thi PFS với điểm số vượt qua.