Bagaimana cara menjadi spesialis keuangan pribadi?

Dalam arti umum, spesialis keuangan pribadi (PFS) adalah setiap profesional yang menyediakan perencanaan keuangan atau jasa keuangan lainnya untuk individu.Di Amerika Serikat, seorang spesialis keuangan pribadi juga merupakan penunjukan yang tersedia untuk setiap akuntan publik bersertifikat (CPA) yang termasuk dalam American Institute of Certified Public Accounts (AICPA).Ketika CPA mencapai sertifikasi ini, mereka dapat memperluas praktik mereka dengan berbagai layanan perencanaan keuangan.Bagi mereka yang memiliki gelar sarjana, cara untuk menjadi spesialis keuangan pribadi melibatkan lisensi CPA, keanggotaan dalam AICPA, penyelesaian kursus perencanaan keuangan pribadi (PFP), beberapa tahun pengalaman dalam perencanaan keuangan atau pengajaran dan skor kelulusan padaUjian PFP.

Setelah kandidat CPA telah menyelesaikan studi sarjana dengan fokus pada akuntansi, ia dapat mempersiapkan dan menjadwalkan tanggal untuk mengikuti ujian CPA.AICPA menawarkan tutorial di situs webnya yang menjelaskan bagaimana ujian diatur dan bagaimana seseorang dapat mempersiapkan.Calon yang ingin menjadi spesialis keuangan pribadi juga dapat menemukan tes sampel yang menguraikan desain ujian formal.

Ketika para kandidat mendaftar untuk mengikuti ujian CPA di AS, mereka harus memilih keadaan di mana mereka ingin berlatih.Persyaratan bervariasi dari satu bagian negara ke yang berikutnya, jadi kandidat harus yakin bahwa mereka akan dilisensikan dengan benar untuk daerah tempat mereka tinggal.Dengan aplikasi ujian yang diajukan dan biaya yang dibayarkan, kandidat menunggu persetujuan untuk menjadwalkan ujian mereka.Setelah seorang kandidat lulus ujian CPA, ia akan berlisensi untuk berlatih di negara yang dipilihnya.

Untuk menjadi spesialis keuangan pribadi, CPA berlisensi harus bergabung dengan AICPA.Sebagai anggota, kandidat PFS dapat berpartisipasi dalam Bagian Perencanaan Keuangan Pribadi Asosiasi dan mendaftar untuk kursus dalam pensiun, investasi, asuransi, dan perencanaan perkebunan.Kursus ditawarkan sebagai seminar langsung, webinar dan studi mandiri.Kandidat PFS membutuhkan sejumlah jam pendidikan PFP, yang dapat mencakup kursus yang disetujui di perguruan tinggi dan universitas setempat.

Kandidat yang ingin menjadi spesialis keuangan pribadi berikutnya harus mengumpulkan setara dengan beberapa ribu jam pengalaman bisnis atau pengajaran dalam perencanaan keuangan.Itu sama dengan sekitar dua tahun melakukan tugas PFS atau kursus terkemuka tentang berbagai topik perencanaan.Dengan persyaratan pendidikan dan pengalaman yang dipenuhi, kandidat PFS dapat mendaftar dan mengikuti ujian PFS.

Ujian PFS mencakup lebih dari 200 pertanyaan pilihan ganda.Pertanyaan-pertanyaan ini menguji kemampuan kandidat untuk menerapkan keterampilan perencanaan keuangan untuk pertanyaan yang berdiri sendiri dan pertanyaan studi kasus tertentu.Untuk menjadi spesialis keuangan pribadi dan menerima kredensial, kandidat harus menyelesaikan ujian PFS dengan skor kelulusan.