Τι είναι τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων;

Τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (AUM) είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται για να αναφέρεται στη συνολική αξία των επενδύσεων που διαχειρίζονται μια εταιρεία διαχείρισης χαρτοφυλακίου.Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για τον υπολογισμό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και οι άνθρωποι θα πρέπει να επιβεβαιώσουν ότι γνωρίζουν ποια μέθοδος χρησιμοποιείται όταν εξετάζουν τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για μια συγκεκριμένη εταιρεία.Ανάλογα με τη μέθοδο που χρησιμοποιεί η εταιρεία για τον υπολογισμό της συνολικής αξίας των επενδύσεών της, οι εκθέσεις τους μπορούν να διαφέρουν σημαντικά.

Μια μέθοδος είναι να εξεταστεί όλες οι επενδύσεις που η εταιρεία διαχειρίζεται, τόσο για τους πελάτες όσο και για τον εαυτό της.Ουσιαστικά, αυτό είναι σαν να εξετάζουμε όλα τα χρήματα που έχει η επιχείρηση στην τράπεζα.Άλλες επιχειρήσεις μπορούν να αναφέρουν μόνο τα περιουσιακά στοιχεία που βρίσκονται υπό διακριτική διαχείριση.Αυτά είναι περιουσιακά στοιχεία που ελέγχονται από τον διαχειριστή χαρτοφυλακίου κατόπιν αιτήματος πελατών και είναι ξεχωριστά από τα περιουσιακά στοιχεία που διατηρείται η εταιρεία.Σχετικά με τη συνολική ανάπτυξη και αλλαγή με την πάροδο του χρόνου.Η συνολική αξία αυτών των περιουσιακών στοιχείων υποδεικνύει πόσο καλά κάνει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, hedge fund ή άλλο είδος χαρτοφυλακίου.Ενημερώνει επίσης τις επενδυτικές αποφάσεις των επενδυτών και παρέχει πληροφορίες σχετικά με την αποκλειστικότητα.Κατά γενικό κανόνα, όσο υψηλότερη είναι η αξία των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τόσο μεγαλύτερη είναι η ελάχιστη επένδυση στην εταιρεία.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου υποχρεούνται να καταθέσουν ένα έγγραφο γνωστό ως έντυπο ADV που παρέχει σημαντικές πληροφορίες για την εταιρεία τουςκαι πώς λειτουργούν.Το έντυπο αυτό, που κατατέθηκε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), αποκαλύπτει το όνομα της εταιρείας, τους αξιωματικούς, την τοποθεσία της και το επενδυτικό της στυλ.Επιπλέον, τεκμηριώνει τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων σε μια δεδομένη περίοδο.Αυτά τα έντυπα είναι διαθέσιμα στο κοινό και οι άνθρωποι μπορούν να ζητήσουν αντίγραφα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ένας διαχειριστής χρημάτων μπορεί να χρεώνει τέλη με βάση τα υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.Όσο περισσότερα περιουσιακά στοιχεία, τόσο υψηλότερα είναι τα τέλη, δημιουργώντας ένα κίνητρο για να συνεχίσει να αυξάνεται η αξία των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.Αυτό με τη σειρά του αυξάνει επίσης τις αποδόσεις για τους πελάτες, οι οποίοι βασίζονται στη σταθερή ανάπτυξη των επενδύσεών τους με τέτοιες επιχειρήσεις.Οι πληροφορίες σχετικά με τα τέλη πρέπει να αποκαλύπτονται όταν οι άνθρωποι ξεκινούν μια επένδυση και συνιστάται να αποκτήσουν γνωστοποιήσεις από πολλές επιχειρήσεις μαζί με αναφορές σχετικά με την απόδοσή τους πριν από την επιλογή ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου για να συνεργαστεί.