Ποια είναι τα διαφορετικά καθήκοντα και ευθύνες του οικονομικού συμβούλου;

Ένας οικονομικός σύμβουλος είναι μια θέση στη χρηματοδότηση που έχει επίσης αρκετούς άλλους επαγγελματικούς τίτλους που συνδέονται με αυτό.Οι οικονομικοί σύμβουλοι υπηρετούν σε πολλές ικανότητες, συμπεριλαμβανομένου του χρηματοοικονομικού συμβούλου, του χρηματιστηρίου, του μεσίτη λογαριασμών και του αντιπροσώπου λογαριασμών.Τα καθήκοντα και οι ευθύνες του οικονομικού συμβούλου μειώνονται όλοι στην αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης και των στόχων ενός ατόμου ή μιας επιχείρησης και στη συνέχεια βοηθώντας αυτά τα άτομα ή τις επιχειρήσεις να δημιουργήσουν ένα επενδυτικό σχέδιο για την επίτευξη αυτών των στόχων.

Τα οικονομικά καθήκοντα και οι ευθύνες αρχίζουν να γνωρίζουν όλα όσα πρέπει να γνωρίζουν για τον πελάτη τους.Συνήθως, ο οικονομικός σύμβουλος περνάει από ένα εκτεταμένο ερωτηματολόγιο.Το ερωτηματολόγιο καλύπτει κάθε πτυχή της οικονομικής ζωής και των στόχων του ατόμου ή της επιχείρησης.

Για παράδειγμα, εάν ένας οικονομικός σύμβουλος συναντηθεί με ένα παντρεμένο ζευγάρι, το ερωτηματολόγιο θα ρωτήσει πόσα χρήματα πρέπει να επενδύσουν και πού είναι τα χρήματα τώρα.Θα καλύψει καθένα από τα εισοδήματά τους, πόσα παιδιά έχουν και τι είδους κεφάλαια κολλεγίων έχουν δημιουργήσει για τα παιδιά.Το ερωτηματολόγιο καλύπτει επίσης τα περιουσιακά στοιχεία, όπως το σπίτι ή το σκάφος που κατέχουν, και τις υποχρεώσεις τους, όπως το χρέος υποθηκών και πιστωτικών καρτών.Στην περίπτωση αυτή, τα καθήκοντα και οι ευθύνες του οικονομικού συμβούλου επιτρέπουν στον σύμβουλο να συγκεντρώσει τις γνώσεις και τις πληροφορίες που χρειάζεται να καθοδηγήσει τον πελάτη προς τη σωστή κατεύθυνση.

Μετά τη συλλογή όλων αυτών των πληροφοριών από τους πελάτες, ο σύμβουλος μιλάει με τον πελάτη για τους διαφορετικούς οικονομικούς στόχους τους.Μπορεί να είναι ότι το ζευγάρι θέλει να αποσυρθεί κατά 50 και να δημιουργήσει αρκετό εισόδημα από τις επενδύσεις τους για να ζήσει από τη στιγμή που είναι 50 μέχρι να περάσουν μακριά.Οι πελάτες μπορεί να χρειαστεί να δημιουργήσουν μια εμπιστοσύνη για κάθε ένα από τα παιδιά τους.Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν ένα σχέδιο πελάτη να αποχωρήσει από το χρέος και να εξοικονομήσει χρήματα για την εκπαίδευση και τη συνταξιοδότηση των κολλεγίων, ταυτόχρονα.ο όρος και το μακροπρόθεσμο σχέδιο που θα βοηθήσει τους πελάτες να φτάσουν στους στόχους που έχουν θέσει.

Ο οικονομικός σύμβουλος συνεχίζει να συνεργάζεται με τον πελάτη για να επιλέξει και να συνθέσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων που θα φτάσουν σε κάθε στόχο που έχουν θέσει.Ο οικονομικός σύμβουλος μπορεί να κάνει προτάσεις σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο ο πελάτης πρέπει να επενδύσει τα χρήματά του ή να χρησιμοποιήσει τα χρήματά του για να εξοφλήσει το χρέος του.Ο οικονομικός σύμβουλος συνεργάζεται επίσης με τον πελάτη με την πάροδο του χρόνου για να αξιολογήσει τυχόν αλλαγές που πρέπει να γίνουν στο σχέδιο λόγω αλλαγών στη ζωή όπως ο θάνατος, ο γάμος, η γέννηση ενός παιδιού, τα κέρδη λαχειοφόρων αγορών και άλλα.