Các nhiệm vụ và trách nhiệm cố vấn tài chính khác nhau là gì?

Một cố vấn tài chính là một vị trí trong tài chính cũng có một số danh hiệu chuyên nghiệp khác liên quan đến nó.Các cố vấn tài chính phục vụ trong nhiều năng lực, bao gồm tư vấn tài chính, người môi giới chứng khoán, nhà môi giới tài khoản và đại diện tài khoản.Nhiệm vụ và trách nhiệm của Cố vấn tài chính đều đi vào việc đánh giá tình hình và mục tiêu tài chính của một cá nhân hoặc doanh nghiệp và sau đó giúp các cá nhân hoặc doanh nghiệp này đưa ra một kế hoạch đầu tư để đạt được các mục tiêu này.Nhiệm vụ và trách nhiệm tài chính bắt đầu bằng việc tìm hiểu mọi thứ họ cần biết về khách hàng của họ.Thông thường, cố vấn tài chính trải qua một bảng câu hỏi rộng rãi.Bảng câu hỏi bao gồm mọi khía cạnh của đời sống tài chính và mục tiêu của cá nhân hoặc doanh nghiệp. Ví dụ, nếu một cố vấn tài chính đang gặp gỡ một cặp vợ chồng, bảng câu hỏi sẽ hỏi họ phải đầu tư bao nhiêu tiền và số tiền hiện đang ở đâu.Nó sẽ bao gồm từng thu nhập của họ, họ có bao nhiêu trẻ em và loại tiền đại học nào họ đã thiết lập cho trẻ em.Bảng câu hỏi cũng bao gồm bất kỳ tài sản nào, chẳng hạn như nhà hoặc thuyền mà họ sở hữu, và các khoản nợ của họ như khoản nợ thế chấp và thẻ tín dụng.Trong trường hợp này, nhiệm vụ và trách nhiệm của Cố vấn tài chính cho phép cố vấn thu thập kiến thức và thông tin mà họ cần để hướng dẫn khách hàng đi đúng hướng.Sau khi thu thập tất cả thông tin này từ khách hàng, cố vấn nói chuyện với khách hàng về các mục tiêu tài chính khác nhau của họ.Có thể cặp vợ chồng muốn nghỉ hưu 50 và tạo ra đủ thu nhập từ các khoản đầu tư của họ để sống từ khi họ 50 tuổi cho đến khi họ qua đời.Các khách hàng có thể cần tạo ra một sự tin tưởng cho mỗi đứa con của họ.Các cố vấn tài chính có thể giúp một khách hàng có kế hoạch thoát khỏi nợ nần và tiết kiệm tiền cho giáo dục đại học và nghỉ hưu, đồng thời.Kế hoạch dài hạn và dài hạn sẽ giúp khách hàng đạt được các mục tiêu mà họ đã đặt ra.

Cố vấn tài chính sau đó tiếp tục làm việc với khách hàng để lựa chọn và kết hợp một danh mục đầu tư đa dạng.Cố vấn tài chính có thể đưa ra đề xuất về cách khách hàng nên đầu tư tiền của họ hoặc sử dụng tiền của họ để trả hết nợ.Cố vấn tài chính cũng làm việc với khách hàng theo thời gian để đánh giá bất kỳ thay đổi nào cần được thực hiện đối với kế hoạch vì thay đổi cuộc sống như tử vong, hôn nhân, sự ra đời của một đứa trẻ, trúng xổ số và nhiều hơn nữa.