Ano ang iba't ibang mga tungkulin at responsibilidad sa tagapayo sa pananalapi?

Ang isang tagapayo sa pananalapi ay isang posisyon sa pananalapi na mayroon ding maraming iba pang mga propesyonal na pamagat na nauugnay dito.Ang mga tagapayo sa pananalapi ay nagsisilbi sa maraming mga kapasidad, kabilang ang consultant sa pananalapi, stockbroker, broker ng account at kinatawan ng account.Ang mga tungkulin at responsibilidad sa tagapayo sa pananalapi lahat ay bumababa sa pagtatasa ng sitwasyon sa pananalapi at mga layunin ng isang indibidwal o negosyo at pagkatapos ay pagtulong sa mga indibidwal o negosyo na ito upang magkasama ang isang plano sa pamumuhunan upang maabot ang mga hangaring ito.

Ang mga tungkulin sa pananalapi at responsibilidad ay nagsisimula sa pagkilala sa lahat ng kailangan nilang malaman tungkol sa kanilang kliyente.Karaniwan, ang tagapayo sa pananalapi ay dumadaan sa isang malawak na talatanungan.Sakop ng talatanungan ang bawat aspeto ng buhay sa pananalapi at mga layunin ng indibidwal o negosyo.

Halimbawa, kung ang isang tagapayo sa pananalapi ay nakikipagpulong sa isang mag -asawa, tatanungin ng talatanungan kung magkano ang pera na dapat nilang mamuhunan at kung nasaan ang pera ngayon.Saklaw nito ang bawat isa sa kanilang kita, kung gaano karaming mga bata ang mayroon sila at kung anong uri ng pondo sa kolehiyo ang kanilang na -set up para sa mga bata.Saklaw din ng talatanungan ang anumang mga pag -aari, tulad ng isang bahay o bangka na pagmamay -ari nila, at ang kanilang mga pananagutan tulad ng isang utang sa mortgage at credit card.Sa kasong ito, ang mga tungkulin at responsibilidad sa tagapayo sa pananalapi ay nagpapahintulot sa tagapayo na tipunin ang kaalaman at impormasyon na kailangan niya upang gabayan ang kliyente sa tamang direksyon.

Matapos makolekta ang lahat ng impormasyong ito mula sa mga kliyente, nakikipag -usap ang tagapayo sa kliyente tungkol sa kanilang iba't ibang mga layunin sa pananalapi.Maaaring ang mag -asawa ay nais na magretiro ng 50 at makabuo ng sapat na kita mula sa kanilang mga pamumuhunan upang mabuhay mula sa oras na sila ay 50 hanggang sa sila ay mawala.Maaaring kailanganin ng mga kliyente na lumikha ng isang tiwala para sa bawat isa sa kanilang mga anak.Ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring makatulong sa isang plano ng kliyente na makawala sa utang at makatipid ng pera para sa mga edukasyon sa kolehiyo at pagretiro, nang sabay-sabay.Term at pangmatagalang plano na makakatulong sa mga kliyente na maabot ang mga layunin na kanilang itinakda..Ang tagapayo sa pananalapi ay maaaring gumawa ng mga mungkahi kung paano dapat mamuhunan ng kliyente ang kanilang pera o gamitin ang kanilang pera upang mabayaran ang kanilang utang.Ang tagapayo sa pananalapi ay gumagana din sa kliyente sa paglipas ng panahon upang masuri ang anumang mga pagbabago na kailangang gawin sa plano dahil sa mga pagbabago sa buhay tulad ng kamatayan, kasal, pagsilang ng isang bata, panalo ng loterya at marami pa.