Apa saja tugas dan tanggung jawab penasihat keuangan yang berbeda?

Penasihat keuangan adalah posisi di bidang keuangan yang juga memiliki beberapa judul profesional lainnya yang terkait dengannya.Penasihat keuangan melayani dalam banyak kapasitas, termasuk konsultan keuangan, pialang saham, broker akun dan perwakilan akun.Tugas dan tanggung jawab penasihat keuangan semuanya turun untuk menilai situasi keuangan dan tujuan individu atau bisnis dan kemudian membantu individu atau bisnis ini untuk menyusun rencana investasi untuk mencapai tujuan ini.

Tugas dan tanggung jawab keuangan mulai dengan mengetahui semua yang perlu mereka ketahui tentang klien mereka.Biasanya, penasihat keuangan melewati kuesioner yang luas.Kuesioner mencakup setiap aspek kehidupan keuangan dan tujuan individu atau bisnis.

Misalnya, jika penasihat keuangan bertemu dengan pasangan yang sudah menikah, kuesioner akan menanyakan berapa banyak uang yang harus mereka investasikan dan di mana uang itu sekarang berada sekarang.Ini akan mencakup setiap pendapatan mereka, berapa banyak anak yang mereka miliki dan jenis dana kuliah apa yang telah mereka buat untuk anak -anak.Kuesioner juga mencakup aset apa pun, seperti rumah atau kapal yang mereka miliki, dan kewajiban mereka seperti hipotek dan utang kartu kredit.Dalam hal ini, tugas dan tanggung jawab penasihat keuangan memungkinkan penasihat untuk mengumpulkan pengetahuan dan informasi yang dia butuhkan untuk memandu klien ke arah yang benar.

Setelah mengumpulkan semua informasi ini dari klien, penasihat berbicara dengan klien tentang tujuan keuangan mereka yang berbeda.Mungkin pasangan ingin pensiun pada usia 50 dan menghasilkan pendapatan yang cukup dari investasi mereka untuk hidup dari saat mereka berusia 50 sampai mereka meninggal.Klien mungkin perlu menciptakan kepercayaan untuk masing -masing anak mereka.Penasihat keuangan dapat membantu rencana klien untuk keluar dari hutang dan menghemat uang untuk pendidikan dan pensiun di perguruan tinggi, secara bersamaanRencana jangka panjang dan jangka panjang yang akan membantu klien mencapai tujuan yang telah mereka tetapkan.

Penasihat keuangan kemudian terus bekerja dengan klien untuk memilih dan menyusun portofolio investasi yang beragam yang akan mencapai masing-masing tujuan yang telah mereka tetapkan.Penasihat Keuangan dapat memberikan saran tentang bagaimana klien harus menginvestasikan uang mereka atau menggunakan uang mereka untuk melunasi hutang mereka.Penasihat Keuangan juga bekerja dengan klien dari waktu ke waktu untuk menilai setiap perubahan yang perlu dilakukan sesuai rencana karena perubahan hidup seperti kematian, pernikahan, kelahiran seorang anak, kemenangan lotere dan banyak lagi.