Τι είναι ένας συστηματικός κίνδυνος;

Ο συστηματικός κίνδυνος έχει να κάνει με τον κίνδυνο που υπάρχει σε οποιοδήποτε τμήμα μιας αγοράς ή στην αγορά στο σύνολό της.Μερικές φορές αναφέρεται ως κίνδυνος αγοράς ή κίνδυνος από μη διαχωρισμό, αυτός ο τύπος κινδύνου έχει τη δυνατότητα να επηρεάσει ολόκληρο το τμήμα της αγοράς ή ακόμα και ολόκληρη την αγορά και δεν μπορεί να αποφευχθεί με τη χρήση διαφόρων επενδυτικών στρατηγικών.Ενώ ο συστηματικός κίνδυνος είναι εγγενής και δεν μπορεί να αποφευχθεί, υπάρχουν τρόποι για την ελαχιστοποίηση των επιπτώσεων του κινδύνου και την προστασία του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σε κάποιο βαθμό.

Οποιοσδήποτε τύπος συστηματικού κινδύνου θα έχει εκτεταμένες επιπτώσεις που υπερβαίνουν την επίπτωση σε συγκεκριμένη ασφάλεια ήΚάποια μικρή ομάδα τίτλων.Ένα παράδειγμα αυτού του τύπου κινδύνου είναι ο πόλεμος.Όταν ασχολείται με έναν πόλεμο, η οικονομία επηρεάζεται σοβαρά με διάφορους τρόπους.Ενώ ορισμένοι τομείς της αγοράς μπορεί να ευδοκιμήσουν κατά τη διάρκεια του πολέμου, υπάρχει επίσης μεγάλη δυνατότητα για πολλούς περισσότερους τομείς της αγοράς να επηρεαστούν αρνητικά, ειδικά εάν ο ίδιος ο πόλεμος μειώνει τη ζήτηση για ορισμένα αγαθά ή υπηρεσίες ή εκτρέπει τους πόρους που απαιτούνται από τους κλάδους αυτούς για την κατασκευή του προϊόντος τουςγραμμές.

Η είσοδος σε μια περίοδο ύφεσης είναι ένα άλλο παράδειγμα συστηματικού κινδύνου.Με ύφεση, πολλές βιομηχανίες είναι πιθανό να υποφέρουν.Οι μετατοπίσεις του κόστους των αγαθών και των υπηρεσιών, οι αλλαγές στη ζήτηση των καταναλωτών και η ανεργία που προκύπτει που προκύπτει συχνά επηρεάζει την κατασκευή, την τραπεζική, τις τηλεπικοινωνίες, τις ακίνητες περιουσίες και ακόμη και τη λιανική βιομηχανία με εξαιρετικά σημαντικούς τρόπους.Για τον επενδυτή, μια ύφεση μπορεί να σημαίνει προετοιμασία για σημαντικές απώλειες στις επενδύσεις που ήταν προηγουμένως κερδοφόρες.Ο επενδυτής μπορεί να επιλέξει να βγει από την οικονομική περίοδο με την ελπίδα ότι οι επενδύσεις αυτές θα ανακάμψουν ή θα προσπαθήσουν να τις πουλήσουν, να μειώσουν τις απώλειες και να εντοπίσουν κάθε είδους επένδυση που είναι πιο πιθανό να κρατήσει τουλάχιστον την αξία του μέχρι να περάσει η ύφεση.

Παρόλο που αποφεύγετε τον αντίκτυπο οποιουδήποτε τύπου συστηματικού κινδύνου είναι εξαιρετικά απίθανο, υπάρχουν τρόποι αντιμετώπισης αυτού του κινδύνου και προσπαθώντας να μετριάσει το αποτέλεσμα σε κάποιο βαθμό.Ορισμένοι επενδυτές έχουν διαπιστώσει ότι η στρατηγική αντιστάθμισης μπορεί να ελαχιστοποιήσει τη ζημιά που προκαλείται από αυτόν τον τύπο κινδύνου.Ενώ άλλοι βλέπουν την προσέγγιση της μεταβολής των εκμεταλλεύσεων σε ένα χαρτοφυλάκιο ως αποτελεσματικό τρόπο αντιμετώπισης ενός συστηματικού κινδύνου, ακόμη και η πιο διαφοροποιημένη συλλογή περιουσιακών στοιχείων εξακολουθεί να έχει κάποιο βαθμό κινδύνου και είναι πιθανό να υποφέρει τουλάχιστον κάποια ζημία.