Hogyan hozhatok létre cash flow -vetítést?

A cash flow -kivetítés a beérkező pénzeszközök összegének becslésével és mikor lesz elérhető lesz.Ezt az információt ezután összehasonlítják a vállalat által vagy tartozással járó pénzeszközökkel és az időkeretekkel, amelyekben fizetni kell.A vetítés tartalmazhat rövid távú adatokat, hosszú távú adatokat vagy mindkettőt.A formális, írásbeli cash flow -előrejelzések a legtöbb üzleti terv részét képezik, és jelentési célokra, hitelképességre vagy új befektetők megszerzésére lehet szükség.A beáramlás és a kiáramlás közötti kapcsolatot gyakran vonal- vagy sávdiagramokkal vizuálisan ábrázolják, így a néző könnyen láthatja, hogy mely hónapok lesznek pozitív áramlása, és amelynek negatív áramlása lesz.A vetítés célja.Ez megmondja, hogy milyen időtartamot kell figyelembe venni.Például, ha a cél az, hogy a társaság profitot szerezzen-e a pénzügyi év végén, akkor csak tudnia kell, hogy mely pénzeszközök kerülnek be, és az év vége előtt kijönnek.Ha a cél a hiányos hónapok során átmeneti finanszírozás szükségességének előrejelzése, vagy a legjobb idő feltárása a jelentős tőkebefektetések elvégzéséhez, akkor tudnia kell, hogy a jövedelem és a kiáramlás hogyan hasonlítja össze minden hónapban.készpénzbeáramlás vagy üzleti beáramlás.Ezek az alapok a befektetői betétekből, a termékekből származó bevételekből vagy a szolgáltatás értékesítéséből, az eszközök, ajándékok, támogatások vagy kölcsönök nyereségéből származhatnak.Össze kell gyűjtenie az összes rendelkezésre álló adatot a beáramlásról a választott időszakra.Ennek a beáramlási puzzle-nek a könnyebb része ismert a jövedelem: a függőben lévő eszközértékesítés, az ütemezett nem értékesítés jövedelme és a kiemelkedő számlák.-A megalapozott vállalatok a történelmi értékesítési adatokat felhasználhatják a jövőbeli értékesítés kidolgozására.Ha a vállalata viszonylag fiatal, akkor nem lesz korábbi értékesítési adatai az enyémhez, és szorosan együtt kell működnie az értékesítési személyzettel annak meghatározása érdekében, hogy az értékesítések valószínűleg bezáródnak, mennyit fognak behozni és mikor fognak megtörténni.

A társaságot elhagyó pénzeszközöket készpénzkiáramlásnak vagy üzleti kiáramlásnak nevezzük.Ezek lehetnek a bérek, nyersanyagok, biztosítási, létesítmények karbantartási és reklámköltségeinek kifizetései.A pénzforgalom kiáramlásának kiáramlásának összeszerelése során be kell vonnia az összes rendszeresen előforduló költséget és az összes ismert speciális költséget.Érdemes lehet előre nem látható költségeket is megtervezni.Sok vállalat arra számít, hogy az ismeretlen költségek megegyeznek az ismert költségek számának három -öt százalékával.

Fontos a vállalat pénzügyi helyzete szempontjából, hogy a cash flow -kivetítés a lehető legpontosabb legyen.A váratlan hiány elhagyhatja a társaságot olyan számlákkal, amelyeket nem tud fizetni, így a legtöbb pénzügyi szakember inkább az óvatosság oldalán téved, alábecsülve a beáramlást kissé és kissé túlbecsüli a kiáramlást.A kölcsönzött finanszírozással való foglalkozáskor ne felejtse el, hogy a pénzkölcsön -kölcsönzésnek, amelynek a társaságnak valójában nem kell pazarolt kiáramlást hozni az ezen pénzeszközökre fizetett kamat formájában.