Paano ako makalikha ng isang cash flow projection?

Ang isang cash flow projection ay nilikha sa pamamagitan ng pagtantya ng halaga ng papasok na pondo at kung kailan magagamit ito para magamit.Ang impormasyong ito ay pagkatapos ay ihambing laban sa mga pera na o ay may utang sa kumpanya at ang takdang oras kung saan dapat silang bayaran.Ang projection ay maaaring magsama ng panandaliang data, pangmatagalang data o pareho.Ang pormal, nakasulat na mga projection ng daloy ng cash ay isang bahagi ng karamihan sa mga plano sa negosyo at maaaring kailanganin para sa mga layunin ng pag -uulat, na maaprubahan para sa isang pautang o upang makakuha ng mga bagong mamumuhunan.Ang ugnayan sa pagitan ng pag -agos at pag -agos ay madalas na biswal na kinakatawan ng mga linya ng linya o bar upang ang isang manonood ay madaling makita kung aling mga buwan ang magkakaroon ng positibong daloy at kung saan magkakaroon ng negatibong daloy.

Ang unang hakbang sa paglikha ng isang kapaki -pakinabang na cash flow projection ay upang matukoy angLayunin ng projection.Sasabihin nito sa iyo kung anong oras ang dapat isaalang -alang.Halimbawa, kung ang layunin ay mag-proyekto kung ang kumpanya ay gagawa ng kita sa pagtatapos ng taon ng piskal, kailangan mo lamang malaman kung ano ang papasok at lalabas bago ang pagtatapos ng taon.Kung ang layunin ay upang asahan ang pangangailangan para sa pansamantalang pagpopondo sa mga buwan ng kakulangan o upang alisan ng takip ang pinakamahusay na oras upang makagawa ng isang pangunahing pamumuhunan sa kapital, kakailanganin mong malaman kung paano ihambing ang kita at pag -agos bawat buwan.cash inflows o pag -agos ng negosyo.Ang mga pondong ito ay maaaring magmula sa mga deposito ng mamumuhunan, kita mula sa mga benta ng produkto o serbisyo, kita mula sa pagbebenta ng mga ari -arian, regalo, gawad o pautang.Kailangan mong tipunin ang lahat ng magagamit na data sa pag -agos para sa napiling tagal ng oras.Ang mas madaling piraso ng puzzle ng pag-agos na ito ay kilalang kita: nakabinbin na benta ng asset, naka-iskedyul na kita na hindi nagbebenta at natitirang mga invoice..Ang mga naitatag na kumpanya ay maaaring gumamit ng data sa pagbebenta ng kasaysayan sa mga benta sa hinaharap.Kung ang iyong kumpanya ay medyo bata, sanay na magkaroon ka ng nakaraang data ng benta sa minahan, at kakailanganin mong magtrabaho nang malapit sa mga kawani ng benta upang matukoy kung anong mga benta ang malamang na magsara, kung magkano ang dadalhin nila at kailan mangyayari ito.

Ang mga pera na umaalis sa kumpanya ay tinatawag na cash outflows o pag -agos ng negosyo.Maaari itong maging payout para sa payroll, hilaw na materyales, seguro, mga gastos sa pagpapanatili at mga gastos sa advertising.Kapag nagtitipon ng mga numero ng pag-agos para sa isang cash flow projection, kakailanganin mong isama ang lahat ng regular na nagaganap na mga gastos at lahat ng kilalang mga espesyal na gastos.Maaari mo ring planuhin ang mga hindi inaasahang gastos.Maraming mga kumpanya ang inaasahan na ang hindi kilalang mga gastos ay katumbas ng tatlo hanggang limang porsyento ng kilalang bilang ng gastos.

Mahalaga sa kalusugan ng pananalapi ng isang kumpanya na ang cash flow projection ay tumpak hangga't maaari.Ang isang hindi inaasahang pagkukulang ay maaaring mag -iwan ng kumpanya ng mga panukalang batas na hindi ito mababayaran, kaya ang karamihan sa mga propesyonal sa pananalapi ay ginusto na magkamali sa gilid ng pag -iingat, underestimating na pag -agos nang bahagya at labis na pag -agos ng kaunti.Kapag nakikitungo sa hiniram na pondo, gayunpaman, tandaan na ang paghiram ng pera ang kumpanya ay hindi talagang kailangan ay lumilikha ng nasayang na pag -agos sa anyo ng interes na binabayaran sa mga pondong iyon.