Làm cách nào để tạo một dự báo dòng tiền?

Một dự báo dòng tiền được tạo ra bằng cách ước tính số tiền đến và khi nào chúng sẽ có sẵn để sử dụng.Thông tin này sau đó được so sánh với các khoản tiền đang hoặc sẽ bị công ty nợ và khung thời gian mà họ phải được thanh toán.Phép chiếu có thể bao gồm dữ liệu ngắn hạn, dữ liệu dài hạn hoặc cả hai.Các dự báo dòng tiền chính thức, bằng văn bản là một phần của hầu hết các kế hoạch kinh doanh và có thể được yêu cầu cho mục đích báo cáo, để được phê duyệt cho một khoản vay hoặc để có được các nhà đầu tư mới.Mối quan hệ giữa dòng chảy và dòng chảy thường được biểu diễn trực quan theo biểu đồ dòng hoặc thanh để người xem có thể dễ dàng xem tháng nào sẽ có dòng chảy dương và sẽ có dòng chảy âm.Mục đích của dự đoán.Điều này sẽ cho bạn biết khung thời gian để xem xét.Ví dụ: nếu mục đích là dự kiến liệu công ty có kiếm được lợi nhuận vào cuối năm tài chính hay không, bạn chỉ cần biết những khoản tiền sẽ đi vào và đi ra trước năm cuối năm.Nếu mục đích là dự đoán sự cần thiết phải tài trợ tạm thời trong những tháng thiếu hụt hoặc để khám phá thời gian tốt nhất để đầu tư vốn lớn, bạn sẽ cần biết thu nhập và dòng chảy so sánh mỗi tháng.dòng tiền hoặc dòng vốn kinh doanh.Các quỹ này có thể đến từ tiền gửi của nhà đầu tư, doanh thu từ bán sản phẩm hoặc dịch vụ, lợi nhuận từ việc bán tài sản, quà tặng, tài trợ hoặc khoản vay.Bạn sẽ cần thu thập tất cả dữ liệu có sẵn trên dòng chảy trong khoảng thời gian đã chọn.Phần dễ dàng hơn của câu đố dòng chảy này được biết đến thu nhập: Bán tài sản đang chờ xử lý, thu nhập phi bán hàng theo lịch trình và hóa đơn nổi bật. Doanh số bán hàng trong tương lai có thể chiếm phần lớn nhất trong số lượng dòng chảy của bạn, nhưng chúng có thể là phần khó nhất để ước tính.Các công ty được thành lập có thể sử dụng dữ liệu bán hàng lịch sử để dự kiến doanh số bán hàng trong tương lai.Nếu công ty của bạn còn khá trẻ, bạn sẽ không có dữ liệu bán hàng trong quá khứ để khai thác và bạn sẽ cần phải hợp tác chặt chẽ với nhân viên bán hàng để xác định doanh số có khả năng đóng cửa, họ sẽ mang lại bao nhiêu và khi nào chúng sẽ xảy ra.Các khoản tiền rời khỏi công ty được gọi là dòng tiền hoặc dòng chảy kinh doanh.Đây có thể là các khoản thanh toán cho bảng lương, nguyên liệu thô, bảo hiểm, bảo trì cơ sở và chi phí quảng cáo.Khi lắp ráp các số dòng chảy cho dự báo dòng tiền, bạn sẽ cần bao gồm tất cả các chi phí thường xuyên xảy ra và tất cả các chi phí đặc biệt đã biết.Bạn cũng có thể muốn lập kế hoạch cho các chi phí không lường trước được.Nhiều công ty dự đoán rằng các chi phí chưa biết sẽ tương đương với ba đến năm phần trăm số lượng chi phí đã biết.Điều quan trọng đối với sức khỏe tài chính của một công ty là dự báo dòng tiền chính xác nhất có thể.Một sự thiếu hụt không lường trước được có thể khiến công ty có các dự luật không thể trả, vì vậy hầu hết các chuyên gia tài chính đều thích sai về phía thận trọng, đánh giá thấp dòng chảy một chút và đánh giá quá cao dòng chảy.Tuy nhiên, khi giao dịch với tài trợ đã vay, hãy nhớ rằng việc vay tiền mà công ty không thực sự cần tạo ra sự lãng phí dưới dạng lãi được trả cho các khoản tiền đó.