Mi a bizalmi menedzsment?

A bizalmi menedzsment pénzügyi képlet, de a felelősségről is szól.A pénzügyi piacokon a több befektető nevében az eszközök felügyelete magas szintű átláthatóságot és elszámoltathatóságot igényel.Bizonyos esetekben, mint a nyugdíjalapokkal, senki sem tudta kezelni a teljes befektetési folyamatot.A bizalmi menedzsment modell szerint kiválasztott pénzkezelőket a sok eszközosztályból vagy a befektetési kategóriákból egy vagy többhez lehet kötni, és az eszköz tulajdonosa, például a nyugdíjalap által felvázolt politikákkal összhangban megváltoztathatók.

A nyugdíjalapok részben a bizalmi menedzsment korai elfogadói, mivel ezeknek az intézményeknek gyakran hiányzik a munkaerő és az erőforrások a megfelelő pénzkezelés összehangolására.Általában egy nyugdíjalap egy befektetési igazgató, befektetési csoport és igazgatótanács alkotja az ajánlások támogatását vagy tagadását.Ezenkívül egy harmadik féltől származó tanácsadó céget gyakran nyugdíjalap vesz részt a befektetési portfólió irányításához.Mindezek a tagok rendszeresen találkoznak, hogy megvitassák az alap irányát.Egy harmadik fél bizalmi menedzsment cég a nyugdíj nevében határozatokat hozzon a Plan tisztviselőkkel és egy kellemes stratégia szerint.

A Pénztagok vagy az alkalmazottak nyugdíjba vonulását képviselő nyugdíjalapban fektetik be a pénzügyi piacokra az eszközök értékének növelése érdekében.A nyugdíjalap -menedzserek a teljes portfólió oroszlánrészét a különböző vagyonkezelőknek irányítják, és a pénz felügyeletéért cserébe fizetik ezeket a cégeket.A nyugdíjnak ezután különféle eszközkezelői vannak a különféle eszközosztályokhoz, például részvények, kötvények és ingatlanok számára.A nyugdíjalap -eszközök összesen egy bizalmi menedzser kezébe helyezése alapvetően ezt a céget az alap befektetési döntéseivel bízza meg.

Nem ritka, hogy meghalljuk a nyugdíjas tisztviselő kijelentését, hogy a menedzser felállásának megváltoztatása megtörténik, mint bizalmi felelősségvállalás.Ha egy vagyonkezelő nem generálja a várt nyereségtípusokat, vagy egy eredeti befektetési stratégiából származik, amely összhangban áll a nyugdíj irányával, akkor a bizalmi menedzsment megköveteli a nyugdíjat, hogy cserélje ki az eszközkezelőt.A bizalmi menedzsment is kiterjed az eszközkezelők megfelelő átvilágítására is, mielőtt pénzt helyezne e cégek kezébe.A vonalak elmosódhatnak, ha a bizalmi menedzser egyben pénzkezelő cég és potenciális ajánlattevő a nyugdíj -ügyfél szerződésére.Anton Van Nunen nagyrészt jóváírja annak, hogy a képletből származik.A modell végül népszerűvé vált Európa más részein, ideértve az Egyesült Királyság

-t is