Mi az a vagyon tanácsadója?

A vagyon tanácsadója olyan szakember, akit felvesznek az egyének, családok vagy vállalkozások tanácsadására a befektetési lehetőségekről és a pénzkezelésről.A cím ellenére az embernek nem kell hagyományosan gazdagnak lennie a vagyon tanácsadó szolgáltatásainak igénybevétele érdekében.A vagyon tanácsadói segítséget nyújthatnak a költségvetés és a készpénzkezelés, vagy akár a befektetési portfólió diverzifikációjában, az ingatlan- és adótervezésben, valamint a nyugdíjazási beruházások tervezésében.A vagyon tanácsadói általában olyan könyvelők vagy ügyvédek, akik ismerik az alkalmazandó öröklési és adójogszabályokat.A tanácsadók gyakran egy cég befektetési vagy stratégiai csapatának részeként dolgoznak, de önállóan is működhetnek.

A vagyon tanácsadó elsődleges célja az, hogy segítse az ügyfeleket előnyös és jövedelmező módon történő felépítést.A tanácsadó felméri az ügyfél teljes pénzügyi helyzetét, figyelembe véve az eszközöket, például részvényeket, nyugdíjazási számlákat, bankszámlákat és kézzelfogható eszközöket, majd ajánlásokat kínál a cselekvésre.Az ajánlásokat kifejezetten az ügyfél kívánságainak kell igazítani.Egyes ügyfelek csak a jelenlegi pénzügyi helyzetüket akarják fenntartani, míg mások kibővíteni akarják befektetéseiket, megvédeni vagyonukat az adóktól, vagy tervüket a gyermekek és az unokák számára történő elosztására.A vagyon tanácsadója javaslatokat tehet és mdash; és cselekedhet és mdash; mindezen területeken, és így tovább.

Mivel a vagyon tanácsadója hozzáférhet az érzékeny pénzügyi információkhoz, és sok esetben valójában különböző számlákon fog kezelni a pénzt, a bizalom alapvető eleme a tanácsadó-ügyfél kapcsolatban.Ezért sokan a korábbi tapasztalatok alapján választják a vagyon tanácsadókat.Egy pár megkérheti adóügyi könyvelőjét, hogy felépítsék például birtokát, vagy egy üzletember kérheti vállalati ügyvédjét, hogy vessen egy pillantást befektetési portfóliójára.Legalább az Egyesült Államokban a könyvelők és az ügyvédek általában engedélyt terveznek, és nem mindig rendelkeznek a vagyon tervezésére, és tanácsot adnak, de lehet, hogy nem mindig rendelkeznek a szükséges szakértelemmel.Míg a bizalom a legfontosabb elem a vagyon tanácsadó kiválasztásában, a szakértelem és a tapasztalat egy közeli másodpercet alkot.

A befektetések és az adótervezés világa összetett, különféle szabályokkal alkalmazható a különböző joghatóságokban.A legjobb vagyon tanácsadók általában nagy tapasztalattal rendelkeznek, kifejezetten a befektetési strukturálással és a pénzkezeléssel, valamint a helyi és szükség esetén a nemzetközi átutalási törvényekkel kapcsolatos ismeretekkel rendelkeznek.Számos vagyonkezelő olyan cégekben is dolgozik, ahol szakértők veszik körül őket, akikkel könnyen konzultálhatnak.A leendő ügyfelek általában képesek interjút készíteni a Wealth tanácsadókkal, mielőtt hivatalosan találkoznak velük, ami jó alkalom lehet a tanácsadó személyiségének megértésére és a személyes kapcsolat felmérésére.Az ügyfelek interjút is használhatnak annak megtudására, hogy hol képzett a vagyon tanácsadó, hogyan működik általában az üzleti életben, és milyen tapasztalattal rendelkezik.szinte mindig első ügyvédek vagy tanúsított könyvelők.Egyesek vagy számviteli vagy törvénybe lépnek azzal a kifejezetten, hogy vagyon tanácsadóvá váljanak, míg mások háziorvosként indulnak, akik azután az idő múlásával áttérnek a vagyonra.A vagyon tanácsadói díjak a tanácsadó tapasztalata és jó hírneve, helyszíne, valamint a megbízások összetettségétől függően változnak, ám a legtöbb esetben arányosak az adó- és jogi szakemberek vezető díjaival.