Melyek a legjobb tippek az egyszerű IRA -átadáshoz?

A megtakarítási ösztönző egyeztetési terv a munkavállalók számára az egyéni nyugdíjazási számla (Simple IRA) egy olyan nyugdíjazási terv, amelyet a munkáltató választhat.Amikor az egyén úgy dönt, hogy egy egyszerű IRA -átváltást hajt végre, vannak olyan tippek, amelyek segíthetnek neki elkerülni az adókat és a büntetéseket.Az ilyen tippek magukban foglalják az eredeti IRA pénzének biztosítását az új számlára a kifizetéstől számított 60 napon belül.A tippek tartalmazhatják azt a számla típusát is, amelybe a pénzt letétbe lehet helyezni az adózás elkerülése érdekében.Például egy egyszerű IRA -t, amelynek kevesebb, mint két éves, az adók és a büntetések elkerülése érdekében ugyanazon típusú számlára kell vezetni.

Az egyszerű IRA -átadás egyik legfontosabb tippe magában foglalja a borulás időszerűségét.Egy egyszerű IRA átváltással a számlatulajdonos pénzeszközöket kap az egyszerű IRA -tól;Az a feladata, hogy ezeket az alapokat egy új egyszerű IRA -ban, egy IRA -ban vagy más típusú nyugdíjazási számlában helyezze el.Az adók és szankciók fizetésének elkerülése érdekében egy személynek általában 60 napja van az alapok letétbe helyezésére.A számlatulajdonos felhasználhatja a pénzt saját céljaira, mindaddig, amíg biztos, hogy a betétet a 60 napos ablakon belül készítheti.Ha a pénzt a 60 nap elteltével letétbe helyezi, akkor a pénzt általában eloszlásnak tekintik, és adóknak és szankcióknak számítanak.

Az időzítés az IRA típusának kiválasztásakor is fontos, amelybe egy számlatulajdonos becsapja egyszerű IRA -ját.Van egy kétéves szabály, amely befolyásolja az egyszerű IRA-átadásokat.Az adózás és a szankciók elkerülése érdekében az embernek egy egyszerű IRA -t kell beindítania, amely kevesebb, mint két éves, más egyszerű IRA -ba.A kétéves jel után egy személynek általában lehetősége van arra, hogy egyszerű IRA-ját új egyszerű IRA-ba, IRA-ba vagy más típusú nyugdíjazási számlává, például 401K vagy 457 tervbe dobja.

Az a személy, aki egy egyszerű IRA -átváltást akar elérni, fontolóra veheti az átruházás végrehajtását.Ebben az esetben az egyszerű IRA -fiókjában szereplő pénzeszközöket más számlára adják át.Nem kapja meg a pénzt, és nem kell felelősséget vállalnia azért, hogy időben új számlára tegye.Ezek az átutalások általában nem eredményeznek adóztatást vagy büntetést.Általában azonban a kétéves szabály vonatkozik.