Ano ang pinakamahusay na mga tip para sa isang simpleng IRA rollover?

Ang isang plano sa pag -iimpok ng insentibo para sa mga empleyado ng indibidwal na account sa pagreretiro (simpleng IRA) ay isang uri ng plano sa pagretiro na maaaring piliin ng isang employer na maitaguyod.Kapag nagpasya ang isang indibidwal na magsagawa ng isang simpleng rollover ng IRA, mayroong ilang mga tip na maaaring makatulong sa kanya na maiwasan ang mga buwis at parusa.Kasama sa mga ganitong tip ang pagtiyak ng pera mula sa orihinal na IRA ay idineposito sa bagong account sa loob ng 60 araw ng disbursement.Ang mga tip ay maaari ring isama ang uri ng account na maaaring mai -deposito sa pera upang maiwasan ang pagbubuwis.Halimbawa, ang isang simpleng IRA na mas mababa sa dalawang taong gulang ay dapat na igulong sa parehong uri ng account upang maiwasan ang mga buwis at parusa.

Ang isa sa pinakamahalagang tip para sa isang simpleng IRA rollover ay nagsasangkot ng pagiging maagap ng rollover.Sa isang simpleng rollover ng IRA, ang may hawak ng account ay tumatanggap ng mga pondo mula sa kanyang simpleng IRA;Nasa sa kanya na ideposito ang mga pondong ito sa isang bagong simpleng IRA, isang IRA, o iba pang uri ng account sa pagretiro.Upang maiwasan ang pagbabayad ng buwis at parusa, ang isang tao ay karaniwang may 60 araw upang ideposito ang mga pondo.Maaaring gamitin ng may-hawak ng account ang pera para sa kanyang sariling mga layunin hangga't sigurado siyang maaaring gawin ang deposito sa loob ng 60-araw na window.Kung idineposito niya ang pera pagkatapos na lumipas ang 60 araw, ang pera ay karaniwang itinuturing na pamamahagi at napapailalim sa mga buwis at parusa.Mahalaga rin ang tiyempo pagdating sa pagpili ng uri ng IRA kung saan ang isang may -ari ng account ay igulong ang kanyang simpleng IRA.Mayroong dalawang taong panuntunan na nakakaapekto sa mga simpleng rollover ng IRA.Upang maiwasan ang pagbubuwis at parusa, ang isang tao ay dapat gumulong ng isang simpleng IRA na mas mababa sa dalawang taong gulang sa ibang simpleng IRA.Matapos ang dalawang taong marka, ang isang tao ay karaniwang may pagpipilian ng pag-ikot ng kanyang simpleng IRA sa isang bagong simpleng IRA, isang IRA, o isa pang uri ng account sa pagretiro, tulad ng isang 401k o isang 457 na plano.

Ang isang indibidwal na nais makamit ang isang simpleng IRA rollover ay maaaring isaalang -alang ang pagsasagawa ng isang paglipat sa halip.Sa ganitong kaso, ang mga pondo sa kanyang simpleng IRA account ay inilipat sa ibang account.Hindi niya natatanggap ang pera at hindi kailangang responsibilidad para sa pagdeposito nito sa isang bagong account sa isang napapanahong paraan.Ang mga paglilipat na ito ay hindi karaniwang nagreresulta sa pagbubuwis o parusa.Karaniwan silang napapailalim sa dalawang taong panuntunan, gayunpaman.