Melyek a legfontosabb 529 tervszabályok?

A legfontosabb 529 tervszabályok a hozzájárulási összegekkel, az éves jövedelemmel, a visszavonási eljárásokkal és a juttatásokkal, az adókkal és a minősített oktatási kiadásokkal foglalkoznak.A szülőknek, rokonoknak vagy más embereknek, akik felügyelik az 529 megtakarítási tervet, meg kell ismerkedniük ezekkel a szabályokkal annak érdekében, hogy teljes mértékben kihasználhassák ezt a főiskolai megtakarítási eszközt.A legtöbb 529 tervszabálynak minimális és maximális hozzájárulási összege van, és az 529 tervszabályok mindegyike diktálja a visszavonási eljárásokat, az adókötvényeket és a minősített oktatási kiadásokat, amikor eljön az ideje, hogy távozzanak az alapból a főiskolai részvételre.A megtakarítási tervnek tisztában kell lennie a terv politikája által diktált hozzájárulási szabályokkal.Egyes tervek minimális hozzájárulása mindössze 25 dollár dollár, míg mások nagyobb minimális hozzájárulást igényelnek.Hasonlóképpen, sok tervnek van hozzájárulási maximuma.A legtöbb esetben ezeket a maximumokat a terv felügyelő állam határozza meg.Minden állam kiszabhat egy maximális teljes hozzájárulási korlátot, ami azt jelenti, hogy amint a terv teljes értéke eléri egy bizonyos összeget, nem engedélyezett a jövőbeni hozzájárulás.A szülőknek azonban tisztában kell lenniük azzal, hogy az 529 megtakarítási tervben szereplő pénzösszeg teljes vagyonának részét képezi, amikor a szövetségi kormány meghatározza a pénzügyi támogatás jogosultságát.Egyes hallgatók elveszíthetik a szövetségi pénzügyi támogatást, amelyre egyébként jogosultak, az 529 megtakarítási számla és egyéb eszközök értékétől függően.Ha a megfelelő eljárásokat nem figyelik meg, akkor az 529 terv kedvezményezettjének büntetést kell fizetnie az általa visszavonott pénzeszközökért.Ez a díj általában tíz százalék.Az adókedvezmény az egyik oka annak, hogy az ilyen típusú főiskolai megtakarítási terv ilyen népszerű.Mint sok nyugdíjazási vagy főiskolai megtakarítási lehetőség, mindegyik 529 tervnek eltérő szabályai vannak arra, hogy ki járulhat hozzá, mennyit tudnak hozzájárulni és igénybe vehetik az adókhoz való levonást, és mi a pontos szabályok vagy adókedvezmények az adott személy számára.

Amikor eljön az ideje az 529 megtakarítási terv felhasználására a főiskolai költségek megfizetésére, fontos megérteni a minősített oktatási kiadásokat képező szabályokat.A legtöbb 529 tervszabály tartalmazza a kiadások listáját, amelyeket az 529 -es számla pénzeszközei felhasználásával lehet eltolódni.Az 529 -es tervalapok felhasználása a listán nem szereplő költségekhez jelentős büntetéseket eredményezhet.