Mi az a pénzügyi intézmények osztálya?
A Pénzügyi Intézmények Minisztériuma egy amerikai állami ügynökség, amely szabályozza a banki intézményeket és alkalmazza az állami törvényeket az ott működő pénzügyi intézményekre.A világ szinte minden országában vannak kormányzati ügynökségek, amelyek a pénzügyi szabályozás mellett szólnak, de a pénzügyi intézmények osztályának nevezett szervezet szinte mindig társul egy amerikai államhoz.Minden államnak megvan a saját pénzügyi intézményi osztálya.Ezeknek az osztályoknak hasonló küldetésük van mdash;nevezetesen a polgárok pénzügyi részesedésének védelme, valamint az állam bankszabályai és törvényeinek végrehajtása;De a célok végrehajtásának módja eltérő lehet.
Az Egyesült Államokban a jogrendszer és a bűnüldözés két ágazatra oszlik: a szövetségi és az állam.A szövetségi ügynökségek érvényesítik a nemzeti törvényeket, míg az állami ügynökségek joghatósággal rendelkeznek az állampcifikus kérdések felett.Az Egyesült Államok Szövetségi Betétbiztosítási Társasága, vagy az FDIC, a pénzügyi intézmények nemzeti alapon felügyeletével vádolt szövetségi ügynökség.Mindegyik államnak van egy pénzügyi intézményi osztálya is, amely hasonló állam-specifikus ellenőrzést gyakorolhat.
Az Egyesült Államok szövetségi törvénye széles körű rendeleteket határoz meg a banki intézmények számára.Az államoknak érvényesíteniük kell ezeket a rendeleteket, de általában hozzáadhatják saját módosításaikat.Ez azt jelenti, hogy az összes állami törvény hasonló kereten alapul, de sok jelentős módon változhat.Az engedélyezési követelmények, a bejelentési szabályok és a bank regisztrációja általában azok a dolgok közé tartozik, amelyeknek az államok képesek önszabályozni.A pénzügyi intézmények állami osztályai azok a ügynökségek, amelyek felelősek a konkrétabb szabályozás végrehajtásáért.
A pénzügyi intézmény felügyelete minden pénzügyi intézményi ügynökség munkájának jelentős részét képezi.Az osztályok minden bankot, jelzálogkölcsön -társaságot és hitelszövetkezetet tartanak, amelyek az államban üzleti tevékenységet folytatnak.Az osztályok munkatársai, akiket általában „ügynököknek” hívnak, rendszeresen látogatják meg ezeket az intézményeket, hogy felülvizsgálják könyveiket és értékeljék üzleti folyamataikat az állami törvények betartásának biztosítása érdekében.Az ügynökök ellenőrzéseket végeznek, és tanácsokat adnak ki arról, hogyan lehetne jobban betartani az árnyékos állami rendeleteket.
Az állami rendeletek általában minden olyan pénzügyi intézményre vonatkoznak, amely ott üzleti tevékenységet folytat.Ide tartoznak az államban székhellyel rendelkező bankok, valamint más államokban vagy akár más országokban székhellyel rendelkező bankok is, amelyek üzletet folytatnak az állami lakosokkal.A legtöbb állami törvényt az állampolgárok védelme szempontjából fogalmazzák meg, nem pedig a bank helyét.Az állami ügyfelekkel rendelkező bármely szervezet általában az állam törvényei vonatkoznak, legalábbis az ügyfelek szempontjából.
Egy állami pénzügyi intézményi minisztérium a pénzügyi intézmények nyilvántartásba vételével, a pénzügyi intézmények bérbeadásával és a pénzügyi intézmények engedélyezésével foglalkozik, amelyek állami üzletet kívánnak kezdeni.A bank megnyitása sokkal többet jelent, mint egyszerűen egy fióktelep megnyitása és az ügyfelek vonzása.Sok papírmunka általában tényezők is, amelyek nagy része az uralkodó állami kormányhivatalokon megy keresztül.