Một bộ phận của các tổ chức tài chính là gì?

Một bộ phận của các tổ chức tài chính là một cơ quan nhà nước Hoa Kỳ điều chỉnh các tổ chức ngân hàng và áp dụng luật pháp tiểu bang cho các tổ chức tài chính đang kinh doanh ở đó.Gần như mọi quốc gia trên thế giới đều có các cơ quan chính phủ dành riêng cho quy định tài chính, nhưng một thực thể được gọi là một bộ phận của các tổ chức tài chính hầu như luôn liên quan đến một nhà nước Hoa Kỳ.Mỗi tiểu bang có bộ phận riêng của các tổ chức tài chính.Các bộ phận này đều có một nhiệm vụ mdash tương tự;Cụ thể, để bảo vệ việc nắm giữ tài chính của công dân và thực thi các quy định và luật ngân hàng của bang bang luật pháp mdash;Nhưng cách họ thực hiện những mục tiêu này có thể khác nhau.Ở Hoa Kỳ, hệ thống pháp lý và thực thi pháp luật được chia thành hai chi nhánh: liên bang và tiểu bang.Các cơ quan liên bang thực thi luật pháp quốc gia, trong khi các cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với các vấn đề cụ thể của nhà nước.Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Hoa Kỳ, hoặc FDIC, là cơ quan liên bang bị buộc tội giám sát các tổ chức tài chính trên cơ sở quốc gia.Mỗi tiểu bang cũng có một bộ phận của các tổ chức tài chính có thể thực hiện quyền kiểm soát cụ thể của nhà nước.Luật pháp liên bang Hoa Kỳ đặt ra các quy định rộng rãi cho các cơ sở ngân hàng.Các quốc gia phải thực thi các quy định này, nhưng họ cũng thường có thể thêm các sửa đổi của riêng mình.Điều này có nghĩa là tất cả các luật tiểu bang dựa trên một khung tương tự nhưng có thể thay đổi theo nhiều cách quan trọng.Yêu cầu cấp phép, quy tắc nộp đơn và đăng ký ngân hàng thường nằm trong số những điều mà các quốc gia có vĩ độ để tự điều chỉnh.Các cơ quan nhà nước của các tổ chức tài chính là các cơ quan chịu trách nhiệm thực hiện quy định cụ thể hơn này.Giám sát tổ chức tài chính là một phần chính của bất kỳ công việc của tổ chức tài chính nào.Các bộ phận giữ các tab trên tất cả các ngân hàng, công ty thế chấp và các công đoàn tín dụng kinh doanh trong tiểu bang.Nhân viên của các bộ phận, những người thường được gọi là đại lý của người Hồi giáo, định kỳ đến thăm các tổ chức này để xem xét sách của họ và đánh giá các quy trình kinh doanh của họ để đảm bảo tuân thủ luật pháp tiểu bang.Đại lý thực hiện kiểm toán và phát hành tư vấn về cách tuân thủ tốt hơn các quy định của nhà nước.Các quy định của nhà nước thường áp dụng cho bất kỳ tổ chức tài chính nào làm kinh doanh ở đó.Điều này bao gồm các ngân hàng có trụ sở tại tiểu bang cũng như những ngân hàng có trụ sở tại các tiểu bang khác hoặc thậm chí các quốc gia khác kinh doanh với cư dân tiểu bang.Hầu hết các luật tiểu bang được đặt ra về mặt bảo vệ công dân, không phải về vị trí ngân hàng.Bất kỳ thực thể nào với khách hàng ở một tiểu bang thường phải tuân theo luật pháp bang đó, ít nhất là theo như những khách hàng đó có liên quan.Một bộ phận của các tổ chức tài chính nhà nước cũng quan tâm đến việc đăng ký các tổ chức tài chính, tổ chức tài chính và các tổ chức tài chính cấp phép muốn bắt đầu kinh doanh tại một tiểu bang.Mở một ngân hàng liên quan đến nhiều hơn là chỉ đơn giản là mở một chi nhánh và thu hút khách hàng.Rất nhiều giấy tờ thường cũng là yếu tố, phần lớn trong số đó đi qua các cơ quan chính phủ bang trị vì.