Mi a W szabályozás?

A rendeletet általában az emberi viselkedést szabályozó szabálynak vagy korlátozásnak kell meghatározni.A W rendelet az Egyesült Államokban a Szövetségi Tartalék által létrehozott iránymutatás, amely meghatározza a pénzügyi intézmények, például a bankok, valamint a leányvállalatokkal folytatott pénzügyi tranzakcióik feltételeit és irányelveit.Ez a rendelet az összes szövetségi biztosított pénzügyi intézményre vonatkozik.Várható, hogy az intézmények ismerik és gyakorolják ezt a szabályozást, és felhasználják azt az összes zajló pénzügyi tranzakció irányítására.A vállalkozásoknak és a pénzügyi intézményeknek rendeletre van szükségük a rutin üzleti gyakorlatok irányításához.A W rendelet az a konkrét iránymutatások, amelyek szabályozzák a szövetségi pénzügyi intézmények és a leányvállalatokkal fennálló pénzügyi kapcsolataikat.

A legtöbb pénzügyi intézménynek gyakran egynél több társultja van.Az

leányvállalat

kifejezés tartalmazhat olyan feleket, amelyek ellenőrzik vagy közös ellenőrzés alatt állnak az intézményben.Az ellenőrzés ebben az esetben a szavazati hatás vagy a tőke több mint 25% -ának tulajdonosa.irányítsa ezeket az interakciókat.A Federal Reserve törvény 23A. És 23B. Szakasza azok a rendelkezések, amelyek régóta irányították a leányvállalatokat.A W rendeletet 2003 -ban tették közzé a rendeletek ezen szakaszainak kiterjesztéseként.Az egyetlen leányvállalathoz intézett tranzakciók az intézmény vagyonának legfeljebb 10% -át tehetik ki.Az összes kapcsolt bankhoz intézett tranzakciók a tőke több mint 20% -át nem tudják.Ezenkívül minden olyan hitel, amelyet a leányvállalatnak kölcsönadnak, csak a hitelképességet kell biztosítani. A tranzakciókra bizonyos követelmények és korlátok vonatkoznak a W. rendelet alapján. A megfelelő szabályok be nem tartása következményekkel jár, például büntetések és bírságok.A tranzakciókat idő előtt meg kell tervezni és felül kell vizsgálni annak biztosítása érdekében, hogy megfeleljenek a rendeleteknek.Azokat, amelyek kezdetben nem felelnek meg a követelményeknek, addig kell átszervezni, amíg nem felelnek meg a szabályozási megfelelésnek.

A pénzügyi intézmények által a W rendelet megsértése jelentős lehet.Polgári szankciókat lehet alkalmazni, ha az intézményt bűncselekménynek tekintik a jogsértések miatt.A vizsgálat meghatározza, hogy a jogsértés szándékos -e vagy felügyelete volt -e, és a kiszabott szankciók a vizsgálat eredményétől függnek.Ha a jogsértés úgy dönt, hogy bármilyen egyéni haszonnal jár, vagy befolyásolja az intézmény pénzügyi helyzetét, akkor súlyosabb következményekkel járhat.