Mi a pénzügyi ágazat szabályozó hatósága?

A Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) az Egyesült Államokban nem kormányzati ügynökség, amely felelős az önszabályozás biztosításáért a pénzügyi ágazaton belül.Ez felügyeli az iparágban részt vevő szervezetek széles körét, és tanácsot ad a kormányzati ügynökségeknek a pénzügyi szabályozással és a reformmal kapcsolatos kérdésekben.A főhivatalok Washington DC -ben és New York City -ben találhatók, készen állnak a pénzügyi ágazat szívére és a washingtoni politikai döntéshozókra.A szervezet a befektetők, a brókerek és a nagyközönség tagjainak lényeges webes jelenlétét is fenntartja.

A pénzügyi ágazati szabályozó hatóság 2007 -ben alapult, amikor az Értékpapír -kereskedők Országos Szövetsége egyesült a New York -i részvények szabályozási bizottságával.Csere.Az ügynökség meghatározza és végrehajtja a pénzügyi ágazat politikáját, ideértve az értékpapír -kereskedők és brókerek szabályozásának felügyeletét, a tőzsdei szabványok meghatározását és a hasonló tevékenységeket.A kormányzati ügynökségekkel, például az Értékpapír- és Tőzsdebizottsággal való együttműködésben a FINRA részt vesz a kormánynak nyújtott politikai ajánlásokban, ideértve a pénzügyi ágazatban a változó gyakorlatok kezelésére vonatkozó ajánlásokat is.A szabályozó hatóság a befektetői tájékoztatást és oktatást kínál.A befektetők a FINRA révén kereshetnek brókereket és kereskedőket, hogy információt szerezzenek a történelemről és a képesítéseikről.A szervezet oktatási anyagokat tesz közzé, és osztályokat kínál a befektetési közösség tagjai számára, hogy megismerjék a megfelelő befektetési döntések meghozatalát.Ezenkívül a FINRA a befektetési oktatás javítására törekszik annak érdekében, hogy a piacokon való részvétel biztonságosabb legyen.A szervezet az iparág számos szakmájához szükséges engedélyezési vizsgákat is végez.A Kormányzótanácsot a pénzügyi ágazat emberei vonják le, akik közül néhányat megválasztanak, és mások, akiket az iparágban betöltött pozíciók jellege nevez ki.A pénzügyi ágazat -szabályozó hatóság néhány kritikája úgy véli, hogy az iparág szabályozásának elősegítése potenciálisan veszélyes következményekkel jár, mivel nehéz lehet kezelni és elnyomni a káros magatartást, amikor az iparágban széles körben elfogadják.