Ano ang awtoridad sa regulasyon sa industriya ng pananalapi?

Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay isang ahensya na hindi pang-gobyerno sa Estados Unidos na responsable sa pagbibigay ng regulasyon sa sarili sa loob ng industriya ng pananalapi.Pinangangasiwaan nito ang isang malawak na saklaw ng mga samahan na kasangkot sa industriya, at pinapayuhan ang mga ahensya ng gobyerno sa mga bagay na may kaugnayan sa regulasyon at reporma sa pananalapi.Ang mga pangunahing tanggapan ay matatagpuan sa Washington, DC at New York City, na may handa na pag -access kapwa sa gitna ng industriya ng pananalapi at ang mga tagagawa ng patakaran na nagtatrabaho sa Washington.Ang samahan ay nagpapanatili din ng isang malaking presensya sa web na may mga materyales para sa mga namumuhunan, broker, at mga miyembro ng pangkalahatang publiko.PalitanAng ahensya ay nagtatakda at nagpapatupad ng patakaran para sa industriya ng pananalapi, kabilang ang pangangasiwa ng regulasyon ng mga dealer ng seguridad at mga broker, pagtatakda ng mga pamantayan para sa mga palitan ng stock, at mga katulad na aktibidad.Nagtatrabaho sa mga ahensya ng gobyerno tulad ng Securities and Exchange Commission, ang FINRA ay kasangkot sa mga rekomendasyon sa patakaran sa gobyerno, kabilang ang mga rekomendasyon para sa pagtugon sa mga pagbabago sa industriya ng pananalapi.Nag -aalok ang awtoridad ng regulasyon at edukasyon at edukasyon.Ang mga namumuhunan ay maaaring maghanap ng mga broker at negosyante sa pamamagitan ng FINRA upang makakuha ng impormasyon sa kanilang kasaysayan at kwalipikasyon, halimbawa.Inilathala ng samahan ang materyal na pang -edukasyon at nag -aalok ng mga klase para sa mga miyembro ng pamayanan ng pamumuhunan upang malaman nila ang tungkol sa paggawa ng mahusay na mga desisyon sa pamumuhunan.Bilang karagdagan, gumagana ang FINRA upang mapagbuti ang edukasyon sa pamumuhunan upang mapanatiling mas ligtas ang pakikilahok sa mga merkado.Ang samahan ay nangangasiwa din ng mga pagsusulit sa paglilisensya na kinakailangan para sa marami sa mga propesyon sa loob ng industriya.

Tulad ng iba pang mga samahan na kasangkot sa regulasyon sa sarili, ang awtoridad sa regulasyon sa industriya ng pananalapi ay tumugon sa mga tao sa loob ng industriya, pati na rin ang mga kritiko sa labas nito.Ang lupon ng mga gobernador ay iginuhit mula sa mga tao sa industriya ng pananalapi, na ang ilan sa kanila ay nahalal, at ang iba pa na hinirang ng likas na katangian ng mga posisyon na hawak nila sa loob ng industriya.Ang ilang mga kritiko ng awtoridad sa regulasyon sa industriya ng pananalapi ay naniniwala na ang pagtatakda ng industriya upang ayusin ang sarili ay may ilang mga potensyal na mapanganib na mga kahihinatnan, dahil maaaring mahirap matugunan at sugpuin ang nakakapinsalang pag -uugali kapag malawak itong tinanggap sa loob ng industriya.