Apa otoritas pengatur industri keuangan?

Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) adalah agen non-pemerintah di Amerika Serikat yang bertanggung jawab untuk memberikan pengaturan diri dalam industri keuangan.Ini mengawasi ruang lingkup yang luas dari organisasi yang terlibat dalam industri ini, dan memberi nasihat kepada lembaga pemerintah tentang hal -hal yang terkait dengan peraturan dan reformasi keuangan.Kantor utama berlokasi di Washington, DC dan New York City, dengan akses siap baik ke jantung industri keuangan dan pembuat kebijakan yang bekerja di Washington.Organisasi ini juga mempertahankan kehadiran web yang substansial dengan bahan -bahan untuk investor, broker, dan anggota masyarakat umum.

Otoritas Pengatur Industri Keuangan didirikan pada 2007 ketika Asosiasi Nasional Dealer Sekuritas bergabung dengan Komite Peraturan Stok New York New York Stock New YorkMenukarkan.Badan tersebut menetapkan dan menegakkan kebijakan untuk industri keuangan, termasuk mengawasi regulasi dealer dan broker sekuritas, menetapkan standar untuk bursa saham, dan kegiatan serupa.Bekerja dengan lembaga pemerintah seperti Securities and Exchange Commission, FINRA terlibat dalam rekomendasi kebijakan kepada pemerintah, termasuk rekomendasi untuk menangani perubahan praktik di industri keuangan.

Selain terlibat dalam regulasi dan pengawasan industri, industri keuanganOtoritas Pengatur menawarkan penjangkauan dan pendidikan investor.Investor dapat mencari broker dan dealer melalui FINRA untuk mendapatkan informasi tentang sejarah dan kualifikasi mereka, misalnya.Organisasi ini menerbitkan materi pendidikan dan menawarkan kelas untuk anggota komunitas investasi sehingga mereka dapat belajar tentang membuat keputusan investasi yang baik.Selain itu, FINRA bekerja untuk meningkatkan pendidikan investasi untuk menjaga partisipasi di pasar lebih aman.Organisasi ini juga mengelola ujian lisensi yang diperlukan untuk banyak profesi dalam industri.

Seperti organisasi lain yang terlibat dalam pengaturan diri, otoritas regulasi industri keuangan menanggapi orang-orang dalam industri, serta kritikus di luarnya.Dewan Gubernur diambil dari orang -orang di industri keuangan, beberapa di antaranya terpilih, dan yang lain ditunjuk oleh sifat dari posisi yang mereka pegang dalam industri.Beberapa kritik terhadap otoritas pengatur industri keuangan percaya bahwa menetapkan industri untuk mengatur dirinya memiliki beberapa konsekuensi yang berpotensi berbahaya, karena sulit untuk mengatasi dan menekan perilaku berbahaya ketika diterima secara luas dalam industri.