Cơ quan quản lý ngành tài chính là gì?

Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) là một cơ quan phi chính phủ tại Hoa Kỳ chịu trách nhiệm cung cấp tự điều chỉnh trong ngành tài chính.Nó giám sát một phạm vi rộng của các tổ chức liên quan đến ngành và tư vấn cho các cơ quan chính phủ về các vấn đề liên quan đến quy định tài chính và cải cách.Các văn phòng chính được đặt tại Washington, DC và thành phố New York, với sự tiếp cận sẵn sàng cả về trung tâm của ngành tài chính và các nhà hoạch định chính sách làm việc tại Washington.Tổ chức này cũng duy trì sự hiện diện web đáng kể với các tài liệu cho các nhà đầu tư, môi giới và các thành viên của công chúng.Trao đổi.Cơ quan đặt ra và thực thi chính sách cho ngành tài chính, bao gồm giám sát quy định của các đại lý và môi giới chứng khoán, thiết lập các tiêu chuẩn cho các sàn giao dịch chứng khoán và các hoạt động tương tự.Làm việc với các cơ quan chính phủ như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, FINRA tham gia vào các khuyến nghị chính sách cho chính phủ, bao gồm các khuyến nghị để giải quyết các hoạt động thay đổi trong ngành tài chính. Ngoài việc tham gia vào quy định và giám sát ngành công nghiệp, ngành tài chínhCơ quan quản lý cung cấp tiếp cận và giáo dục nhà đầu tư.Các nhà đầu tư có thể tìm kiếm các nhà môi giới và đại lý thông qua FINRA để có được thông tin về lịch sử và trình độ của họ, ví dụ.Tổ chức này xuất bản tài liệu giáo dục và cung cấp các lớp học cho các thành viên của cộng đồng đầu tư để họ có thể tìm hiểu về việc đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.Ngoài ra, FINRA làm việc để cải thiện giáo dục đầu tư để giữ cho sự tham gia vào thị trường an toàn hơn.Tổ chức này cũng quản lý các kỳ thi cấp phép cần thiết cho nhiều ngành nghề trong ngành. Giống như các tổ chức khác liên quan đến tự điều chỉnh, Cơ quan quản lý ngành tài chính đáp ứng với những người trong ngành, cũng như các nhà phê bình bên ngoài nó.Hội đồng thống đốc được rút ra từ những người trong ngành tài chính, một số người được bầu và những người khác được bổ nhiệm bởi bản chất của các vị trí họ nắm giữ trong ngành.Một số nhà phê bình của Cơ quan quản lý ngành tài chính tin rằng việc thiết lập ngành công nghiệp tự điều chỉnh có một số hậu quả nguy hiểm tiềm tàng, vì có thể khó giải quyết và ngăn chặn hành vi có hại khi được chấp nhận rộng rãi trong ngành.