Apa itu Perbendaharaan Perusahaan?

Perbendaharaan perusahaan adalah departemen bisnis yang bertanggung jawab atas likuiditas, pendanaan, dan modal perusahaan.Departemen dapat terdiri dari satu individu atau banyak karyawan, tergantung pada ukuran perusahaan.Tugas umum termasuk menentukan rencana pendanaan yang tepat untuk aset atau operasi baru, mempertahankan tingkat aset likuid saat ini yang tepat, dan mengumpulkan dana melalui beragam investor, pasar, dan investasi utang.Perusahaan jasa keuangan juga dapat menggunakan departemen perbendaharaan perusahaan untuk memenuhi persyaratan peraturan mengenai tingkat modal.

Manajemen risiko likuiditas adalah tugas lain untuk Departemen Keuangan Perusahaan.Bisnis membutuhkan tingkat modal tertentu setiap saat untuk menjalankan operasi.Modal termasuk tunai dan setara kas, yang sangat likuid, investasi jangka pendek, dan ini adalah aset paling likuid yang dapat dimiliki perusahaan dan digunakan untuk membayar biaya operasional dan kewajiban saat ini atau jangka panjang.Bendahara perusahaan biasanya meninjau berbagai investasi atau modal investasi untuk mendapatkan pendapatan bunga.Bendahara biasanya merupakan posisi tingkat eksekutif dan bekerja dengan eksekutif lain untuk mempertahankan modal dalam bisnis ini.

dana mewakili struktur modal perusahaan.Perusahaan sering menggunakan hutang eksternal atau dana ekuitas untuk membayar peluang baru atau akuisisi aset utama.Menggunakan terlalu banyak utang dapat meningkatkan leverage keuangan perusahaan dan membuatnya sulit untuk mempertahankan tingkat modal karena meningkatnya pembayaran utang.Investasi ekuitas mdash;Masalah paling baru dari saham perusahaan mdash;Turunkan nilai saham yang beredar saat ini, mengecewakan investor saat ini.Membuat campuran yang tepat untuk dana ini membantu perusahaan tetap bertanggung jawab secara fiskal melalui aturan perbendaharaan perusahaan. Modal dan manajemen risiko adalah tugas lain dari Departemen Keuangan Perusahaan.Departemen Keuangan menghabiskan waktu untuk melihat risiko keuangan yang dapat ditimbulkan oleh perusahaan melalui operasi bisnis reguler.Bendahara menetapkan persyaratan modal baru untuk memastikan bisnis memiliki uang tunai yang cukup untuk memenuhi risiko potensial.Kebijakan dividen Perusahaan juga dapat berada di bawah Departemen Keuangan.Dividen mewakili uang yang dilunasi kepada investor dan penurunan nilai bersih keseluruhan perusahaan. Kekuatan pendorong yang signifikan untuk perbendaharaan perusahaan adalah kepatuhan terhadap semua persyaratan peraturan.Sementara perusahaan jasa keuangan sering berada di bawah peraturan berat, industri lain mungkin juga memiliki persyaratan peraturan yang kuat.Perusahaan membutuhkan tingkat modal tertentu untuk membayar audit, menerapkan peraturan baru, dan membayar pajak kepada lembaga pemerintah.Tinjauan persyaratan peraturan setiap kuartal adalah umum dalam bisnis yang lebih besar.Ulasan ini membantu menetapkan kebijakan internal baru untuk mengatur modal perusahaan.