Ano ang isang Treasury ng Corporate?

Ang isang Treasury ng Corporate ay isang departamento ng negosyo na responsable para sa pagkatubig, pagpopondo, at kapital ng kumpanya.Ang departamento ay maaaring binubuo ng isang solong indibidwal o maraming mga empleyado, depende sa laki ng isang kumpanya.Kasama sa mga karaniwang gawain ang pagtukoy ng naaangkop na plano sa pagpopondo para sa mga bagong pag -aari o operasyon, pagpapanatili ng naaangkop na antas ng kasalukuyang mga likidong pag -aari, at pagtataas ng mga pondo sa pamamagitan ng magkakaibang mamumuhunan, merkado, at pamumuhunan sa utang.Ang mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi ay maaari ring gumamit ng Corporate Treasury Department upang matugunan ang mga kinakailangan sa regulasyon tungkol sa mga antas ng kapital.Ang mga negosyo ay nangangailangan ng mga tiyak na antas ng kapital sa lahat ng oras upang magpatakbo ng mga operasyon.Kasama sa kapital ang mga katumbas ng cash at cash, na kung saan ay lubos na likido, panandaliang pamumuhunan, at ito ang pinaka-likidong pag-aari na maaaring pagmamay-ari ng isang kumpanya at magamit upang magbayad para sa mga gastos sa pagpapatakbo at kasalukuyang o pangmatagalang pananagutan.Karaniwang sinusuri ng mga corporate treasurer ang iba't ibang mga pamumuhunan o kapital ng pamumuhunan upang makakuha ng kita ng interes.Ang Treasurer ay karaniwang isang posisyon sa antas ng ehekutibo at nakikipagtulungan sa iba pang mga executive upang mapanatili ang kapital sa negosyo.Ang mga kumpanya ay madalas na gumagamit ng panlabas na pondo ng utang o equity upang magbayad para sa mga bagong pagkakataon o mga pangunahing pagkuha ng asset.Ang paggamit ng labis na utang ay maaaring dagdagan ang pagkilos ng pananalapi ng isang kumpanya at mahirap na mapanatili ang mga antas ng kapital dahil sa pagtaas ng mga pagbabayad sa utang.Equity Investments mdash;Karamihan sa mga bagong isyu ng stock ng korporasyon at mdash;Ibaba ang halaga ng kasalukuyang mga natitirang pagbabahagi, nakagagalit na mga namumuhunan.Ang paglikha ng isang tamang halo para sa mga pondong ito ay tumutulong sa kumpanya na manatili bilang responsable sa piskal hangga't maaari sa pamamagitan ng mga panuntunan sa corporate treasury.Ang Kagawaran ng Treasury ay gumugol ng oras sa pagtingin sa mga panganib sa pananalapi na maaaring magkaroon ng isang kumpanya sa pamamagitan ng regular na operasyon ng negosyo.Ang Treasurer ay nagtatakda ng mga bagong kinakailangan sa kapital upang matiyak na ang negosyo ay may sapat na cash sa kamay upang matugunan ang anumang mga potensyal na panganib.Ang patakaran ng dividend ng kumpanya ay maaari ring mahulog sa ilalim ng Treasury Department.Ang mga Dividends ay kumakatawan sa pera na binabayaran sa mga namumuhunan at pagbawas sa pangkalahatang halaga ng net ng kumpanya.Habang ang mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi ay madalas na nasa ilalim ng mabibigat na regulasyon, ang iba pang mga industriya ay maaari ring magkaroon ng malakas na mga kinakailangan sa regulasyon.Ang mga kumpanya ay nangangailangan ng mga tiyak na antas ng kapital upang magbayad para sa mga pag -audit, magpatupad ng mga bagong regulasyon, at magbayad ng buwis sa mga ahensya ng gobyerno.Ang isang pagsusuri ng mga kinakailangan sa regulasyon bawat quarter ay karaniwan sa mas malalaking negosyo.Ang pagsusuri na ito ay tumutulong na magtakda ng mga bagong panloob na patakaran upang pamahalaan ang kapital ng isang kumpanya.