Apa itu dana yang dikelola pajak?

Dana yang dikelola pajak adalah reksadana yang disusun untuk memberikan situasi pajak terbaik bagi investor.Gagasan di balik dana yang dikelola pajak adalah untuk memasukkan opsi investasi yang membantu meminimalkan konsekuensi pajak yang terkait dengan laba, sambil tetap mendapatkan pengembalian terbaik atas investasi.Ini dapat dikelola dengan menggunakan beberapa pendekatan berbeda untuk tugas tersebut.

Pertama, dana yang dikelola pajak dapat fokus pada memasukkan hanya sekuritas yang diproyeksikan untuk menawarkan hasil sederhana.Dengan pergi untuk sekuritas yang akan menghasilkan pengembalian yang lebih kecil, dimungkinkan untuk menjaga investor dalam braket pajak yang lebih rendah.Hasil akhirnya bisa lebih sedikit pajak yang terutang pada dividen dan bunga yang diperoleh dari sekuritas.

Pendekatan umum lain yang digunakan dengan dana yang dikelola pajak adalah mencoba mengelola distribusi capital gain kepada para investor.Pada dasarnya, ini berarti menyusun reksa dana sehingga prosesnya lebih merupakan pendekatan beli dan tahan daripada pendekatan beli dan jual.Ketika ada lebih sedikit omset pada investasi yang membentuk dana yang dikelola pajak, hasil akhirnya bisa menampung pertumbuhan keseluruhan dan dengan demikian meminimalkan pajak karena capital gain.

Strategi ketiga yang kadang-kadang digunakan dengan dana yang dikelola pajak adalah untuk mengadopsi kebijakan penjualan yang dianggap efisien pajak.Pendekatan ini melibatkan menjadi sangat berhati -hati dalam menganalisis potensi keuntungan modal dari setiap keamanan dalam dana.Idenya adalah untuk bertahan pada sekuritas yang akan mewujudkan capital gain jangka pendek dan menjual yang diantisipasi untuk menciptakan capital gain jangka panjang.Secara umum, tarif pajak yang terkait dengan keuntungan modal jangka panjang lebih menguntungkan daripada tarif yang terkait dengan capital gain jangka pendek.Dengan demikian, investor akan menanggung lebih sedikit beban pajak.

Dana yang dikelola pajak akan berfungsi dalam perimeter yang ditetapkan oleh peraturan keuangan saat ini yang mengatur semua transaksi investasi di dalam negara asal.Ini berarti bahwa setiap strategi yang digunakan untuk membantu meminimalkan konsekuensi pajak kepada investor akan mematuhi hukum tanah, dan menjadi legal.